【培訓對象】
支行長、營業(yè)室主任、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、柜員等

【培訓收益】
1、深入洞悉商業(yè)銀行養(yǎng)老金融的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)，全面構(gòu)建對商業(yè)銀行養(yǎng)老金融建設(shè)體系的系統(tǒng)認知； 2、掌握構(gòu)建商業(yè)銀行個人養(yǎng)老金建設(shè)的具體方法，包括高效進行個人養(yǎng)老金賬戶開立、托管等操作流程； 3、學會打造商業(yè)銀行的養(yǎng)老服務(wù)金融建設(shè)，切實提升養(yǎng)老金融產(chǎn)品的吸引力與競爭力； 4、明確商業(yè)銀行拓寬養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投融資渠道的策略，有力助推養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展； 5、提升對養(yǎng)老金融戰(zhàn)略引領(lǐng)和系統(tǒng)籌劃的理解，為銀行養(yǎng)老金融發(fā)展提供頂層設(shè)計思路； 6、構(gòu)建銀行養(yǎng)老金融生態(tài)圈的能力，通過多維度合作實現(xiàn)養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展

第一講：商業(yè)銀行養(yǎng)老金融現(xiàn)狀及挑戰(zhàn)
一、商業(yè)銀行養(yǎng)老金融現(xiàn)狀
1. 商業(yè)銀行客戶群體老齡化趨勢明顯，養(yǎng)老需求與服務(wù)供給矛盾
2. 商業(yè)銀行重視嚴重不足，養(yǎng)老金融建設(shè)多為空白
3. 商業(yè)銀行養(yǎng)老金融缺乏統(tǒng)籌戰(zhàn)略，對于養(yǎng)老金融建設(shè)處于迷茫期
二、商業(yè)銀行養(yǎng)老金融面臨挑戰(zhàn)
1. 養(yǎng)老金融產(chǎn)品供應(yīng)不足
2. 養(yǎng)老金融產(chǎn)品適配性不高、吸引力不高
3. 適老化服務(wù)跟不上
4. 養(yǎng)老金融機制建設(shè)缺乏
5. 員工養(yǎng)老金融專業(yè)不足

第二講：商業(yè)銀行如何養(yǎng)老金融建設(shè)
一、加強戰(zhàn)略引領(lǐng)和系統(tǒng)籌劃
1. 總行成立養(yǎng)老金融戰(zhàn)略委員會，統(tǒng)籌負責養(yǎng)老金融戰(zhàn)略推進
2. 成立專家團隊，參與政府部門、監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會頂層設(shè)計、政策研究工作
3. 成立養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)部門，聯(lián)動考核、協(xié)同多部門推進養(yǎng)老工作
二、養(yǎng)老金融產(chǎn)品和服務(wù)
1. 以個人養(yǎng)老金賬戶開發(fā)為切入點
2. 專屬定制養(yǎng)老產(chǎn)品
1）養(yǎng)老存款
2）養(yǎng)老理財
3）養(yǎng)老基金
4）養(yǎng)老保險
3. 拓寬養(yǎng)老投融資渠道
討論：為什么養(yǎng)老投融資渠道受限制？
1）養(yǎng)老機構(gòu)改造貸款
2）智能化養(yǎng)老基地項目貸款
4. 網(wǎng)點適老化改造、社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)
5. 線上渠道優(yōu)化、便捷體驗
三、銀行養(yǎng)老金融生態(tài)圈建設(shè)
1. 基金、保險等金融同業(yè)合作
1）產(chǎn)品合作
2）客戶資源整合
3）服務(wù)權(quán)益整合
2. 非金融跨界合作
1）養(yǎng)老機構(gòu)
2）社保局
3）醫(yī)院
4）第三方專業(yè)機構(gòu)
5）文旅集團
6）政府部門
四、養(yǎng)老金融數(shù)字化發(fā)展格局
1. 智慧銀行建設(shè)
2. 養(yǎng)老金融智慧化服務(wù)管理體系
1）客戶營銷平臺
2）服務(wù)集合平臺
3）業(yè)務(wù)運營平臺
4）管理統(tǒng)計平臺
五、風險防控和養(yǎng)老金融知識宣傳
1. 養(yǎng)老資金納入風險管理體系
2. 風險預警和處置能力培訓提升
3. 養(yǎng)老金融知識專業(yè)員工培訓
4. 養(yǎng)老金融防詐騙客戶宣傳 

12年金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗
AFP國際金融理財師持證
銀行/會計/基金/證券/期貨從業(yè)資格持證
曾任：華夏銀行丨私行理財經(jīng)理、社區(qū)行長
曾任：智慧家辦集團丨資產(chǎn)配置專家
曾任：中國太平保險丨高級經(jīng)理、高級講師
→客戶管理與創(chuàng)值：累計服務(wù)高凈值客戶1000+名，累計資產(chǎn)管理規(guī)模20億。
→業(yè)務(wù)拓展與創(chuàng)新：主導參與220家銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，50場開門紅旺季營銷項目的開展，輔導產(chǎn)銷會及宣講會200+場，助力單場產(chǎn)說會成交500萬保費保險，單筆保費最高達100萬。
→擅長領(lǐng)域：銀行業(yè)務(wù)培訓、項目輔導、保險培訓、大客營銷、財富管理

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
花芳老師擁有12年銀行+保險營銷管理經(jīng)驗，對高凈值客戶服務(wù)、保險金信托、家族信托等復雜金融領(lǐng)域有著深入的理解和豐富的實操經(jīng)驗，這使得她在培訓與指導過程中，能夠以實際案例為支撐，深入淺出地講解專業(yè)知識，為企業(yè)制定可解決實際問題的落地性方案：
——曾深度參與郵儲銀行濟南分行私人銀行中心的建設(shè)，提出了有關(guān)客戶數(shù)據(jù)管理、客戶服務(wù)管理、客戶生命周期管理等維度的系統(tǒng)優(yōu)化建議；
成果：助力私行中心建成一個季度，新增50萬以上財富客戶3500戶，財富客戶業(yè)務(wù)指標同期均有不同程度增長，其中財富客戶存款指標比同期增長高達30%。
——曾深度參與山東郵儲代理金融財富管理轉(zhuǎn)型項目，主要參與了調(diào)研階段、手冊階段、輪訓階段、網(wǎng)點輔導階段，協(xié)助打造轉(zhuǎn)型標桿網(wǎng)點，集中性大大提升了網(wǎng)點的支局經(jīng)理、理財經(jīng)理、柜員的理財實戰(zhàn)營銷能力；
成果：山東郵儲經(jīng)過轉(zhuǎn)型輔導，理財、基金、保險均有大幅度增長和提升，期間新增理財規(guī)模6.6億，尤其青島、濟南、淄博、煙臺、濰坊、日照、聊城這些地區(qū)，期間理財余額比同期增長10%—40%。
——曾協(xié)助指導海安農(nóng)商行參與由南通市國家金融監(jiān)管總局發(fā)起的關(guān)于南通市銀行業(yè)保險業(yè)養(yǎng)老金融服務(wù)方案的大賽，定制符合海安農(nóng)商行業(yè)務(wù)特色方案，并協(xié)助海安農(nóng)商行的養(yǎng)老金融項目落地；
成果：助力60+家海安農(nóng)商行網(wǎng)點的養(yǎng)老服務(wù)理念得以提升，目前5項養(yǎng)老服務(wù)金融產(chǎn)品及6項養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投融資方案在審核研究中，10項適老化改造建設(shè)在推行進行中。

部分授課經(jīng)驗：
授課企業(yè) 講授課題 期數(shù)
郵儲銀行煙臺分行 《2024郵儲開門紅保險旺季營銷》 10
《郵儲銀行大客戶開發(fā)與維護》 6
《郵儲銀行理財經(jīng)理進階提升》 6
郵儲銀行河南分行 《郵儲融資e貸款營銷策略》 10
農(nóng)業(yè)銀行濟南分行 《農(nóng)業(yè)銀行客戶活動策劃》 10
南通市海安農(nóng)商行 《海安農(nóng)商行養(yǎng)老金融建設(shè)》 10
大家保險煙臺分公司 《保險金信托業(yè)務(wù)實操》 5

主講課程：
《商業(yè)銀行信貸營銷》
《商業(yè)銀行活動策劃》
《商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《商業(yè)銀行養(yǎng)老金融建設(shè)》
《商業(yè)銀行財富管理與資產(chǎn)配置》
《2025商業(yè)銀行開門紅旺季營銷》
《銀行理財經(jīng)理專業(yè)投顧能力進階》
《零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢及數(shù)字化營銷策略》 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調(diào)查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

  ￥   元/ 天

  人氣：1995  

  

• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點現(xiàn)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1519  

  

• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費4)風險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1576  

  

• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

  ￥   元/ 天

  人氣：1996  

  

• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產(chǎn)品設(shè)計和風控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

  ￥   元/ 天

  人氣：1864  

  

• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運行規(guī)律及問題探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時代的到來Ø..

  ￥   元/ 天

  人氣：1121