【培訓(xùn)對象】
國有/股份制/城商行/雙郵/農(nóng)商行的管理層及業(yè)務(wù)骨干

【培訓(xùn)收益】
● 銀行進(jìn)化路線圖：摩擦再見，數(shù)字金融你好 ● 銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，破局實(shí)踐你好 ● 銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，AI應(yīng)用你好 ● 銀行進(jìn)化路線圖：實(shí)戰(zhàn)練習(xí)，優(yōu)化AI提示詞

第一講：銀行進(jìn)化路線圖：摩擦再見，數(shù)字金融你好
一、數(shù)字金融是數(shù)字時代的必然要求
1. 經(jīng)濟(jì)面
2. 技術(shù)面
3. 需求側(cè)
4. 供給側(cè)
5. 監(jiān)管面
案例分享：2023年，北京銀行前瞻打造“AI驅(qū)動的商業(yè)銀行”
二、金融科技驅(qū)動銀行創(chuàng)新力量
1. Bank1. 0時代：離不開的物理網(wǎng)點(diǎn)
2. Bank2. 0時代：電子技術(shù)延伸了物理網(wǎng)點(diǎn)的觸角
3. Bank3. 0時代：可隨時隨地獲得銀行服務(wù)
4. Bank4. 0時代：嵌入生活的智能銀行服務(wù)
頭腦風(fēng)暴：Bank1. 0到Bank4. 0金融科技發(fā)生的變化
案例分享：杭州銀行商業(yè)AI賦能杭州銀行零售智能運(yùn)營
三、銀行積極探索大模型應(yīng)用場景
1. 自研模型
2. 與第三方合作
案例分享：Rewind: 把你的記憶全部數(shù)字化 字節(jié)飛書：怎樣讓組織協(xié)作以“事”為中心
頭腦風(fēng)暴：ChatGPT消滅個體平庸，對于金融的挑戰(zhàn)和機(jī)會有哪些

第二講：銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，破局實(shí)踐你好
一、【數(shù)智破局】由網(wǎng)點(diǎn)到“空中”，由增速到提質(zhì)
1．零售客戶數(shù)字化旅程，打造“一站式”服務(wù)
2．從“增速”，到“提質(zhì)”
3．提升數(shù)字化運(yùn)營能力
4. 基于機(jī)器學(xué)習(xí)和NLP技術(shù)對授信、存款、開戶三類商機(jī)數(shù)據(jù)進(jìn)行商機(jī)挖掘，實(shí)現(xiàn)“可信數(shù)據(jù) + 地理位置應(yīng)用 + 智能模型算法”的數(shù)字化智能拓客
二、【數(shù)據(jù)破局】由“傳統(tǒng)數(shù)據(jù)”到“智能數(shù)據(jù)”
1. 基金分析與篩選
2. 宏觀、市場、策略分析
3. 數(shù)據(jù)處理與分析
4. 資產(chǎn)配置報(bào)告制作
三、【開放破局】由“金融服務(wù)”到“場景服務(wù)”
1. 開放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場景嵌入金融服務(wù)
2. 打造GBC場景閉環(huán)，擴(kuò)大零售客群服務(wù)面
四、【財(cái)富破局】由“大零售”到“大財(cái)富管理”
1. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展帶動非利息收入提升，私行財(cái)富客群經(jīng)營成效顯著
2. 做好財(cái)富管理業(yè)務(wù)的分層、分群客戶經(jīng)營
3. 由“少數(shù)人”的財(cái)富管理，到“全量客戶”的財(cái)富管理
案例分享：興業(yè)銀行三金客群數(shù)字化經(jīng)營與新客拓展
五、【周期破局】由“當(dāng)期價值”到“周期價值”
1. 以客戶生命周期為核心的數(shù)字化服務(wù)能力迭代
2. “全真銀行”開啟銀行遠(yuǎn)程金融服務(wù)的運(yùn)營創(chuàng)新
六、【人才破局】由“傳統(tǒng)人才”到“數(shù)字人才”
1. RPA在各崗位的工作場景
2. 如何與RPA數(shù)字員工合作共贏
3. 三類核心數(shù)字化人才
4. 從T型人才向Π型人才轉(zhuǎn)型

第三講：銀行進(jìn)化路線圖：傳統(tǒng)再見，AI應(yīng)用你好
一、關(guān)于AI的那些事
1. AI是什么
2. AI怎么用
3. AI能做什么
二、生成式AI新的應(yīng)用場景
1. 共學(xué)伙伴
2. 內(nèi)容創(chuàng)作
3. 內(nèi)容提升
4. 設(shè)計(jì)素材
5. 音樂創(chuàng)作
6. 創(chuàng)意視頻
三、AI與金融的交響曲，創(chuàng)新與變革
1. 智能客服
2. 個性化服務(wù)
3. 情感分析
4. 財(cái)富管理
5. 智能投顧
6. 證券業(yè)務(wù)
7. 銀行業(yè)務(wù)
8. 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
9. 審計(jì)業(yè)務(wù)
四、金融領(lǐng)域AI案例分享
1．上市公司年報(bào)解析自動化： AI 加速財(cái)務(wù)報(bào)表理解與分析
2．研究報(bào)告助手： AI 輔助閱讀與撰寫金融研究報(bào)告
3．智能報(bào)告生成：基于 AI 的定制化研究報(bào)告輸出
4．輿情與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控： AI 實(shí)時監(jiān)測市場情緒與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
5．合同自動化生成： AI 快速生成各類金融合同模板
6．宏觀經(jīng)濟(jì)分析： AI 綜合分析全球宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
五、金融產(chǎn)品智能服務(wù)與營銷實(shí)踐
1. 客戶分析與智能推薦實(shí)操
2. 構(gòu)建個性化產(chǎn)品知識庫工作訪
3. 營銷場景模擬與情緒智能管理
4. 智能決策支持與風(fēng)險(xiǎn)控制
六、AI與零售業(yè)務(wù)的結(jié)合運(yùn)用之-提示詞的學(xué)習(xí)
1. 提示詞的重要性與零售業(yè)務(wù)的應(yīng)用場景
2. 寫提示詞的原則
1）明確具體 意圖清晰 指定角色 限制范圍
2）交代背景 提供示例 開放式問題 思維鏈
3）多輪優(yōu)化 多想多看多用
3. 寫提示詞的零售業(yè)務(wù)應(yīng)用場景
1）零售客群畫像分析
2）客戶信息整理及營銷建議
3）問卷歸納總結(jié)
4）客戶溝通話術(shù)
5）營銷場景模擬
七、AI賦能保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與社群運(yùn)營
1. AI智能核保助手
2. AI體檢報(bào)告解讀
3. AI詢證醫(yī)學(xué)助手
4. AI保險(xiǎn)測評助手
5. 朋友圈防折疊助手
6. 爆款標(biāo)題助手
八、幾款國產(chǎn)大模型賦能零售業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢對比
1. kimi
2. 智譜清言
3. 通義千問
4. 可以平替gpt-3.5的大模型

第四講：銀行進(jìn)化路線圖：實(shí)戰(zhàn)練習(xí)：結(jié)合業(yè)務(wù)場景，讓我們來優(yōu)化提示詞 

中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士
中國金融理財(cái)師
美國注冊財(cái)務(wù)規(guī)劃師
完成清華大學(xué)五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險(xiǎn)、私募、信托和基金行業(yè)特邀講師
日產(chǎn)訓(xùn)企業(yè)中高層管理MTP國際版權(quán)課授權(quán)認(rèn)證講師
人大\浙大\哈工大\上財(cái)\西財(cái)\東財(cái)\天大\金標(biāo)委等平臺特邀講師
商業(yè)新知銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型智庫專家
北京盈科律師事務(wù)所高客共贏私董會聯(lián)合召集人
現(xiàn)任：唐豐投資首席投資策略官
曾任：某銀行北京分行\(zhòng)友邦保險(xiǎn)\咨詢公司首席項(xiàng)目總監(jiān)
累計(jì)服務(wù)金融機(jī)構(gòu)數(shù)超過300+\現(xiàn)場輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過500+
連續(xù)多年課量過百天\單場線上直播課學(xué)員參與人數(shù)超過40萬+
服務(wù)過的總行有：建設(shè)銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、
蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、四川銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農(nóng)商、上海農(nóng)商、濱海農(nóng)商、青島農(nóng)商、重慶農(nóng)商、佛山黃海農(nóng)商、清遠(yuǎn)佛岡農(nóng)商、黃河農(nóng)商和杭州聯(lián)合等30家
曾多次到建行大學(xué)、工行金融培訓(xùn)學(xué)校、中銀大學(xué)、農(nóng)銀大學(xué)、平安大學(xué)、郵政培訓(xùn)學(xué)校、浙江省聯(lián)社培訓(xùn)中心、中國人壽江蘇省培訓(xùn)中心和黨性教育基地上課。
其他金融機(jī)構(gòu)有：東吳和中信證券、中國和農(nóng)銀人壽、中郵保險(xiǎn)、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。
曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國郵政、國家農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農(nóng)信、江蘇省聯(lián)社、順德農(nóng)商總行、貴州省聯(lián)社、內(nèi)蒙古聯(lián)社、河南農(nóng)商行、四川農(nóng)信、北京農(nóng)商、邢臺農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、新疆哈密農(nóng)商行、江蘇如皋農(nóng)商行、濟(jì)南農(nóng)商行、儀征農(nóng)商行、阜寧農(nóng)商行、海安農(nóng)商行、江南農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、寧夏賀蘭農(nóng)商行、山西孝義農(nóng)商行、湖南益陽農(nóng)商行、重慶農(nóng)商、湖北神農(nóng)架農(nóng)商行、蚌埠農(nóng)商行、華安聯(lián)社、湘西長行村鎮(zhèn)銀行、蚌埠永泰村鎮(zhèn)銀行、駐馬店確山村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場輔導(dǎo)工作及流程導(dǎo)入和崗位培訓(xùn)。

與其更好不如不同
擅長課程：宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢分析、商業(yè)銀行數(shù)字化與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展 \零售銀行轉(zhuǎn)型、私人銀行高凈值客戶經(jīng)營、資產(chǎn)配置財(cái)富管理、基中高層管理能力提升、開門紅、場景化創(chuàng)新營銷、
崗位轉(zhuǎn)型職業(yè)化
擅長項(xiàng)目：開門紅\跨賽、大財(cái)富管理轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點(diǎn)綜合效能提升

部分主推與精品課程：
精品課程財(cái)富管理系列：
《2025全球宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與資產(chǎn)配置》
《2025信托：前沿知識、發(fā)展趨勢與營銷實(shí)務(wù)》
《新宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護(hù)與拓展》
《中高端客戶的關(guān)系經(jīng)營與談資賦能》
《中國的老齡化趨勢分析與養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)》
《卓越理財(cái)\客戶經(jīng)理高效工作法（理財(cái)\客戶經(jīng)理的一天）》
《大財(cái)富管理趨勢下的高效營銷溝通實(shí)戰(zhàn)法》
《新經(jīng)濟(jì)趨勢下的分紅險(xiǎn)營銷實(shí)戰(zhàn)》
《基金的精準(zhǔn)營銷能力提升》
《產(chǎn)品轉(zhuǎn)型下的大額保單營銷策略》
精品課程營銷管理系列：
《開門紅的機(jī)遇與破局之道》
《四季支行管理法-支行長\零售主管\營業(yè)經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)化零售管理流程鍛造》
《管理者的網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理效能提升策略》
《新經(jīng)濟(jì)形勢下的網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理能力提升》
《當(dāng)前環(huán)境下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與營銷新策略》
《零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢及數(shù)字化營銷策略》
《私域流量運(yùn)營與提升策略》
精品課程數(shù)字化與AI系列：
《商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展》
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之企業(yè)微信客戶關(guān)系經(jīng)營》
精品課程服務(wù)管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
精品課程新員工系列：
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的新員工核心職業(yè)化能力進(jìn)階路》 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財(cái)富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費(fèi)營銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問題探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時代的到來Ø..

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