【培訓(xùn)對象】
保險(xiǎn)銷售的績優(yōu)人員

【培訓(xùn)收益】
1、讓績優(yōu)人員熟悉家族信托、保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托的區(qū)別和共同點(diǎn) 2、掌握保險(xiǎn)金信托的營銷邏輯，相關(guān)話術(shù)和工具 3、能獨(dú)立的面談高凈值人士，做一個小時的家族信托專家 4、能夠獨(dú)立完成保險(xiǎn)金信托件的營銷

一、家族信托是什么？
1、信托在中國23年的發(fā)展史
2、信托的三大分類：資產(chǎn)管理類、資產(chǎn)服務(wù)類、公益慈善類
 資產(chǎn)管理類信托介紹
 資產(chǎn)服務(wù)類信托介紹
 公益慈善類信托介紹
二、家族信托的五大功能解析
1、家族信托如何實(shí)現(xiàn)婚姻資產(chǎn)保全
 分析保全邏輯：婚姻資產(chǎn)保全的底層邏輯是財(cái)富的專屬權(quán)，
 案例：默多克和鄧文迪離婚案
2、家族信托如何實(shí)現(xiàn)家企隔離的財(cái)富保全
 為什么？信托法第15、16條規(guī)定了信托資產(chǎn)的獨(dú)立屬性
 財(cái)富保全、債務(wù)隔離的底層邏輯是合法轉(zhuǎn)換財(cái)富的所有權(quán)
 案例：賈躍亭失信執(zhí)行人案
3、家族信托如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)傳承的規(guī)劃
 實(shí)現(xiàn)自助餐式定制傳承方案
 案例：梅艷芳、沈殿霞家族信托傳承計(jì)劃
4、家族信托如何實(shí)現(xiàn)稅務(wù)的籌劃
 遺產(chǎn)稅，個稅征收的條件和標(biāo)準(zhǔn)
 案例：特朗普父親的信托傳承規(guī)劃
5、家族信托如何實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增值和隱形
 信托是放棄所有權(quán)掌控支配權(quán)的規(guī)劃
 信托資產(chǎn)投資的范圍和產(chǎn)品
二、保險(xiǎn)金信托是什么？
1、保險(xiǎn)金信托結(jié)合的三種方式
 保險(xiǎn)金信托1.0版本：僅變更受益人、功能和優(yōu)勢以及應(yīng)用場景
 信托1.5版本：變更受益人+現(xiàn)金開戶、功能和優(yōu)勢以及應(yīng)用場景
 信托2.0版本：變更受益人、投保人，功能和優(yōu)勢以及應(yīng)用場景
三、家族信托、保險(xiǎn)和保險(xiǎn)金信托的區(qū)別有哪些？
1、家族信托的三大優(yōu)勢：法律優(yōu)勢、功能優(yōu)勢、權(quán)益優(yōu)勢
2、保險(xiǎn)的四大優(yōu)勢：實(shí)操優(yōu)勢、靈活優(yōu)勢、杠杠優(yōu)勢、服務(wù)優(yōu)勢
3、保險(xiǎn)金信托相較于家族信托和保險(xiǎn)的三大優(yōu)勢
 功能更全面
 服務(wù)更多豐富
 設(shè)計(jì)多樣化
四、保險(xiǎn)金信托實(shí)戰(zhàn)營銷的邏輯及話術(shù)
1、推薦家族信托是見到高凈值人士的敲門磚
2、聊家族信托是減少高客防備心里的方式
3、對比家族信托和保險(xiǎn)金信托的區(qū)別是為保險(xiǎn)做鋪墊
4、保險(xiǎn)是開通家族信托最佳途徑
五、實(shí)戰(zhàn)營銷的場景演練
18個維度的保險(xiǎn)需求分析
 1企業(yè)主家企隔離
 2子女在海外
 3出差多無暇顧及子女
 4企業(yè)經(jīng)營壓力增大
 5年齡大子女幼
 6多子女家庭
 7二次婚姻
 8全職太太子女年幼
 9對身體狀況有擔(dān)憂
 10年輕且對長壽信心
 11家庭頂梁柱負(fù)擔(dān)過重
 12子女成年尚未自立
 13子女已婚關(guān)系不睦
 14關(guān)系孫輩未來
 15高風(fēng)險(xiǎn)投資有失手
 16想做家族信托暫時資金有限
 17房產(chǎn)配置過多
 18人到中年

 

吳奇老師
——銀行保險(xiǎn)營銷專家
 曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國太平保險(xiǎn)有限公司 總公司銀行保險(xiǎn)部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人
 曾任太平保險(xiǎn)有限公司河北省分公司 銀行保險(xiǎn)培訓(xùn)部經(jīng)理
 十一年銀行保險(xiǎn)銷售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
 中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師
 財(cái)富健康管理師
 銀行保險(xiǎn)項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)導(dǎo)師

【個人簡介】
吳奇老師擁有世界500強(qiáng)金融保險(xiǎn)企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個領(lǐng)域，，從基層業(yè)務(wù)崗做起，依靠個人能力歷經(jīng)三級機(jī)構(gòu)，省公司，總公司三個層級的多個管理崗位，積累了豐富的銀保實(shí)戰(zhàn)營銷經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，在行業(yè)內(nèi)多家公司成功復(fù)制推廣，課程通用性極強(qiáng)，保險(xiǎn)業(yè)績提升顯著。吳老師圈內(nèi)口碑很好，課程復(fù)購率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的引領(lǐng)者。
吳老師在太平人壽保險(xiǎn)公司任職期間，是總公司銀保培訓(xùn)部北區(qū)的負(fù)責(zé)人，也是全國沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的導(dǎo)師，負(fù)責(zé)全國的項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場操盤手培訓(xùn)，以戰(zhàn)帶訓(xùn)的模式，累計(jì)參加人數(shù)300人，落地項(xiàng)目120場，現(xiàn)場產(chǎn)出保費(fèi)1900萬。
吳老師在河北分公司擔(dān)任培訓(xùn)部經(jīng)理時，搭建高客營銷體系，全省培訓(xùn)績優(yōu)隊(duì)伍50人，三個月的時間，產(chǎn)出年交50萬以上保單70件，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗(yàn)式沙龍模式等創(chuàng)新項(xiàng)目。
同時吳老師也是中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現(xiàn)場培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過1000+、主講銀保營銷沙龍數(shù)千場，單場最高產(chǎn)出1105萬。擅長保險(xiǎn)營銷項(xiàng)目的創(chuàng)新，課程的開發(fā)，保險(xiǎn)講師的培訓(xùn)、原創(chuàng)保險(xiǎn)營銷類課程近10堂：《高端客戶的保險(xiǎn)金信托營銷技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》、《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》、《績優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風(fēng)格】
實(shí)用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗(yàn)、成功案例分享，只講干貨。
風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。
對癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實(shí)施。

【主講課程】
《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》
《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場的成交性》
《高端客戶的保險(xiǎn)金信托營銷技巧》
《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》
《績優(yōu)人員必備的法稅技能》