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供應(yīng)鏈與金融行業(yè)如何使用AI數(shù)字風(fēng)控實(shí)現(xiàn)價(jià)值

課程編號(hào):61651

課程價(jià)格:¥15000/天

課程時(shí)長(zhǎng):2 天

課程人氣:8

行業(yè)類別:銀行金融     

專業(yè)類別:運(yùn)營(yíng)管理 

授課講師:吳曉生

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對(duì)象】
供應(yīng)鏈企業(yè)(制造業(yè)、流通業(yè)、跨境電商):風(fēng)控總監(jiān)、供應(yīng)鏈總監(jiān)、數(shù)字化轉(zhuǎn)型負(fù)責(zé)人;金融機(jī)構(gòu)(銀行、信托、消費(fèi)金融):風(fēng)控經(jīng)理、信貸審批主管、金融科技產(chǎn)品負(fù)責(zé)人;第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)(數(shù)據(jù)公司、咨詢公司):技術(shù)顧問(wèn)、解決方案專家; 政府及行業(yè)協(xié)會(huì):供應(yīng)鏈政策研究員、金融監(jiān)管從業(yè)者

【培訓(xùn)收益】
● 認(rèn)知升級(jí):理解數(shù)字化風(fēng)控的底層邏輯,建立 “數(shù)據(jù)資產(chǎn) - 技術(shù)工具 - 業(yè)務(wù)場(chǎng)景” 的協(xié)同思維; ● 技能提升:掌握供應(yīng)鏈全鏈條風(fēng)險(xiǎn)建模、金融智能風(fēng)控模型開(kāi)發(fā)、實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)搭建等核心技術(shù); ● 實(shí)戰(zhàn)落地:獲取 50 + 行業(yè)案例庫(kù),學(xué)習(xí)頭部企業(yè)的風(fēng)控解決方案; ● 資源鏈接:與同行深度交流,對(duì)接前沿技術(shù)服務(wù)商,探索校企合作、產(chǎn)融結(jié)合的風(fēng)控創(chuàng)新模式。

第一講:數(shù)字化風(fēng)控戰(zhàn)略框架——供應(yīng)鏈與金融的深度融合
一、政策與技術(shù)雙輪驅(qū)動(dòng)下的風(fēng)控變革
1. 數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代供應(yīng)鏈與金融風(fēng)控的核心定位
——降本/增效/避險(xiǎn)/增值
2. 監(jiān)管科技(RegTech)對(duì)金融風(fēng)控的合規(guī)要求
1)數(shù)據(jù)合規(guī)管理:全生命周期的隱私與安全保障
2)自動(dòng)化報(bào)告與監(jiān)控:實(shí)時(shí)追蹤與動(dòng)態(tài)合規(guī)
3)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與響應(yīng):主動(dòng)防御與快速處置
4)技術(shù)整合與創(chuàng)新:跨領(lǐng)域協(xié)同與生態(tài)構(gòu)建
3. 供應(yīng)鏈“雙循環(huán)”戰(zhàn)略下的風(fēng)控新需求
1)本土化
2)韌性化
3)智能化)
二、數(shù)字化風(fēng)控技術(shù)底座解析
1. 數(shù)據(jù)采集層
——IoT 設(shè)備、ERP 系統(tǒng)、第三方數(shù)據(jù)平臺(tái)的多源數(shù)據(jù)融合
2. 數(shù)據(jù)處理層
——ETL 清洗、數(shù)據(jù)湖 / 倉(cāng)建設(shè)、主數(shù)據(jù)管理(MDM)最佳實(shí)踐
3. 分析決策層
——機(jī)器學(xué)習(xí)算法(隨機(jī)森林、XGBoost)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分中的應(yīng)用
4. 執(zhí)行層
——RPA 機(jī)器人在風(fēng)險(xiǎn)處置中的自動(dòng)化實(shí)踐
三、供應(yīng)鏈與金融風(fēng)控的協(xié)同邏輯
1. 供應(yīng)鏈金融“三流合一”的風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制
——商流、物流、資金流
2. 金融風(fēng)控模型與供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)場(chǎng)景的適配性設(shè)計(jì)
比如:存貨融資 vs 應(yīng)收賬款融資
3. 跨行業(yè)風(fēng)控指標(biāo)體系構(gòu)建
——從企業(yè)征信到供應(yīng)鏈生態(tài)評(píng)級(jí)
四、標(biāo)桿企業(yè)風(fēng)控體系建設(shè)路徑
1. 戰(zhàn)略整合與組織重構(gòu):構(gòu)建 “三道防線” 與制度體系
2. 數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)與智能風(fēng)控:構(gòu)建全域風(fēng)險(xiǎn)圖譜
3.技術(shù)架構(gòu)創(chuàng)新:打造彈性與安全底座
4. 合規(guī)協(xié)同與生態(tài)共建:構(gòu)建監(jiān)管科技護(hù)城河
案例:海爾供應(yīng)鏈金融如何通過(guò)數(shù)字化風(fēng)控將不良率控制在0.8%以下
案例:某股份制銀行“智能風(fēng)控大腦” 實(shí)現(xiàn)信貸審批效率提升40%

第二講:供應(yīng)鏈數(shù)字化風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)——全鏈條風(fēng)險(xiǎn)管控與價(jià)值創(chuàng)造
一、采購(gòu)與庫(kù)存環(huán)節(jié)風(fēng)控要點(diǎn)
1. 供應(yīng)商準(zhǔn)入風(fēng)控
多維度評(píng)分模型:財(cái)務(wù)健康度、履約能力、輿情風(fēng)險(xiǎn)
2. 庫(kù)存融資風(fēng)控:基于 IoT 數(shù)據(jù)的動(dòng)態(tài)質(zhì)押率計(jì)算
案例:大宗商品庫(kù)存監(jiān)管系統(tǒng)
3. 采購(gòu)合規(guī)風(fēng)控:區(qū)塊鏈技術(shù)在合同溯源與審計(jì)中的應(yīng)用
二、物流與履約環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
1. 跨境物流風(fēng)控
——地緣政治、港口擁堵的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)與預(yù)案設(shè)計(jì)
2. 運(yùn)輸損耗風(fēng)控
——AI視覺(jué)技術(shù)在貨物破損檢測(cè)中的應(yīng)用
案例:某物流企業(yè)破損率下降60%
3. 履約時(shí)效風(fēng)控
——基于歷史數(shù)據(jù)的配送延誤概率預(yù)測(cè)模型
三、供應(yīng)鏈協(xié)同風(fēng)控創(chuàng)新
1. 多級(jí)供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制
——復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)理論在風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散模擬中的應(yīng)用
2. 數(shù)字孿生技術(shù)在供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試中的實(shí)踐
比如:如疫情封控場(chǎng)景模擬
3. ESG(環(huán)境、社會(huì)、治理)風(fēng)險(xiǎn)納入供應(yīng)鏈風(fēng)控體系的實(shí)施路徑
四、中小微企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)控難點(diǎn)突破
1. 數(shù)據(jù)缺失場(chǎng)景下的替代數(shù)據(jù)源挖掘
1)水電數(shù)據(jù)
2)交易流水
3)發(fā)票數(shù)據(jù)
2. 基于聯(lián)邦學(xué)習(xí)的“數(shù)據(jù)可用不可見(jiàn)”風(fēng)控建模(保護(hù)企業(yè)隱私前提下的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估)
3. 政府征信平臺(tái)與市場(chǎng)化數(shù)據(jù)的融合應(yīng)用
比如:“信易貸”平臺(tái)實(shí)踐

第三講:金融行業(yè)數(shù)字化風(fēng)控核心——智能識(shí)別與動(dòng)態(tài)決策
一、信貸風(fēng)控全流程數(shù)字化重構(gòu)
1. 貸前:基于知識(shí)圖譜的企業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系穿透式分析(識(shí)別隱性擔(dān)保圈風(fēng)險(xiǎn))
2. 貸中:實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)監(jiān)控的預(yù)警機(jī)制設(shè)計(jì)
1)企業(yè)工商變更
2)涉訴信息
3)輿情事件
3. 貸后:機(jī)器學(xué)習(xí)模型在貸款違約預(yù)測(cè)中的應(yīng)用
案例:某消費(fèi)金融公司不良率下降2%
二、反欺詐技術(shù)前沿與實(shí)戰(zhàn)
1. 新型欺詐手段解析
——AI 換臉、數(shù)據(jù)篡改、團(tuán)伙欺詐的特征識(shí)別
2. 多模態(tài)生物識(shí)別技術(shù)
——人臉識(shí)別、聲紋識(shí)別在交易驗(yàn)證中的應(yīng)用
3. 圖神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)(GNN)在欺詐網(wǎng)絡(luò)識(shí)別中的優(yōu)勢(shì)
案例:某銀行攔截3億元欺詐交易
三、合規(guī)風(fēng)控與監(jiān)管科技應(yīng)用
1. 跨境業(yè)務(wù)合規(guī):多司法管轄區(qū)監(jiān)管規(guī)則的智能匹配
比如:FATCA、CRS
2. 反洗錢風(fēng)控:交易流水異常檢測(cè)模型(基于序列標(biāo)注算法的資金流向分析)
3. 監(jiān)管報(bào)表自動(dòng)化:RPA+NLP 技術(shù)實(shí)現(xiàn)監(jiān)管報(bào)送效率提升70%
四、金融科技風(fēng)控產(chǎn)品設(shè)計(jì)實(shí)戰(zhàn)
1. 智能風(fēng)控平臺(tái)架構(gòu)設(shè)計(jì)
——從規(guī)則引擎到AI模型的迭代路徑
2. 風(fēng)控策略動(dòng)態(tài)調(diào)優(yōu)
——A/B 測(cè)試在風(fēng)險(xiǎn)閾值設(shè)定中的應(yīng)用
3. 風(fēng)控模型監(jiān)控體系
——模型漂移檢測(cè)、效果評(píng)估指標(biāo)(KS值、PSI值)

第四講:技術(shù)融合創(chuàng)新——區(qū)塊鏈、AI 與風(fēng)控場(chǎng)景的深度耦合
一、區(qū)塊鏈在風(fēng)控中的核心應(yīng)用場(chǎng)景
1. 數(shù)據(jù)存證
——供應(yīng)鏈單據(jù)(發(fā)票、提單)上鏈與真?zhèn)悟?yàn)證
2. 智能合約
——基于風(fēng)控規(guī)則的自動(dòng)化履約
比如:觸發(fā)違約條件自動(dòng)執(zhí)行擔(dān)保條款
3. 跨境風(fēng)控:聯(lián)盟鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)多國(guó)監(jiān)管數(shù)據(jù)安全共享
案例:東盟跨境金融風(fēng)控聯(lián)盟
二、AI 算法在風(fēng)控中的進(jìn)階應(yīng)用
1. 自然語(yǔ)言處理(NLP)
應(yīng)用:企業(yè)財(cái)報(bào)、新聞資訊的風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)義分析
2. 強(qiáng)化學(xué)習(xí)(RL)
應(yīng)用:動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)控策略以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)環(huán)境變化
3. 可解釋AI(XAI)
應(yīng)用:提升風(fēng)控模型透明度,滿足監(jiān)管合規(guī)要求
三、物聯(lián)網(wǎng)與風(fēng)控場(chǎng)景的深度融合
1. 動(dòng)產(chǎn)融資風(fēng)控
應(yīng)用:通過(guò) IoT 設(shè)備實(shí)時(shí)監(jiān)控抵押資產(chǎn)狀態(tài)
比如:車輛位置、設(shè)備運(yùn)行數(shù)據(jù)
2. 供應(yīng)鏈環(huán)境風(fēng)控
應(yīng)用:傳感器數(shù)據(jù)在倉(cāng)庫(kù)溫濕度、危險(xiǎn)品運(yùn)輸中的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
3. 生物特征風(fēng)控
應(yīng)用:可穿戴設(shè)備數(shù)據(jù)在消費(fèi)信貸中的創(chuàng)新應(yīng)用
比如:通過(guò)運(yùn)動(dòng)數(shù)據(jù)評(píng)估還款能力
四、風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)安全與隱私計(jì)算
1. 數(shù)據(jù)安全合規(guī)
——GDPR、《個(gè)人信息保護(hù)法》對(duì)風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)采集的限制與應(yīng)對(duì)
2. 隱私計(jì)算技術(shù)
——聯(lián)邦學(xué)習(xí)、安全多方計(jì)算在聯(lián)合建模中的實(shí)施要點(diǎn)
3. 數(shù)據(jù)資產(chǎn)確權(quán)
——區(qū)塊鏈技術(shù)在風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)共享中的權(quán)益分配機(jī)制

第五講:實(shí)戰(zhàn)工作坊——數(shù)字化風(fēng)控方案設(shè)計(jì)與落地規(guī)劃
一、分組實(shí)戰(zhàn)任務(wù):典型場(chǎng)景風(fēng)控方案設(shè)計(jì)
場(chǎng)景一:某新能源汽車供應(yīng)鏈金融風(fēng)控體系設(shè)計(jì)
——需覆蓋電池供應(yīng)商、整車廠、經(jīng)銷商
場(chǎng)景二:某城商行普惠小微貸款智能風(fēng)控模型開(kāi)發(fā)
——數(shù)據(jù)有限場(chǎng)景下的策略優(yōu)化
二、方案匯報(bào)與專家點(diǎn)評(píng)
1. 各組輸出風(fēng)控方案(含風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系、技術(shù)工具選型、實(shí)施路徑圖)
2. 行業(yè)專家從業(yè)務(wù)可行性、技術(shù)創(chuàng)新性、成本效益等維度點(diǎn)評(píng)打分
三、風(fēng)控體系落地關(guān)鍵成功因素
1. 組織保障:設(shè)立首席數(shù)據(jù)官(CDO)統(tǒng)籌風(fēng)控?cái)?shù)字化轉(zhuǎn)型
2. 人才培養(yǎng):構(gòu)建“業(yè)務(wù)+技術(shù)+數(shù)據(jù)”的復(fù)合型團(tuán)隊(duì)能力矩陣
3. 文化重塑:從“風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避”到“風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)” 的理念升級(jí)
四、未來(lái)趨勢(shì)展望:數(shù)字化風(fēng)控的前沿方向
1. 生成式 AI 在風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景模擬中的應(yīng)用
比如:如極端市場(chǎng)環(huán)境壓力測(cè)試
2. 數(shù)字人民幣對(duì)金融風(fēng)控的影響與應(yīng)對(duì)
——可編程貨幣帶來(lái)的合規(guī)新挑戰(zhàn)
3. 元宇宙與風(fēng)控的跨界融合
——虛擬資產(chǎn)交易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)探索
 

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