【培訓(xùn)對(duì)象】


【培訓(xùn)收益】


第一部分 國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展概況
一、理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的三個(gè)階段
1、導(dǎo)入階段（時(shí)間、特征、產(chǎn)生原因）
2、探索階段（時(shí)間、特征、產(chǎn)生原因）
3、發(fā)展階段（時(shí)間、特征、產(chǎn)生原因）
二、理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)及格局變化預(yù)測(cè)
第二部分 理財(cái)基本概念
一、理財(cái)?shù)亩x
二、理財(cái)規(guī)劃
1、理財(cái)規(guī)劃的定義
2、理財(cái)規(guī)劃的核心
3、理財(cái)規(guī)劃的五個(gè)步驟（含案例分析）
4、理財(cái)規(guī)劃書(shū)（即理財(cái)報(bào)告）的制作
附：理財(cái)個(gè)性自我測(cè)評(píng)（也稱“風(fēng)險(xiǎn)偏好自評(píng)”）（含隨堂測(cè)試）
5、客戶終生的理財(cái)需求表
第三部分 銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的動(dòng)因
一、銀行界營(yíng)銷理念的兩次重大轉(zhuǎn)變
二、銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的背景（含案例分析）
1、“二八定律”在銀行零售業(yè)務(wù)中的體現(xiàn)和變形
2、客戶的差異化需求及其表現(xiàn)
3、傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)和服務(wù)的不足
4、面對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的挑戰(zhàn)
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義
四、銀行開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)的目的
五、現(xiàn)階段銀行體系發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的意義
六、阻礙個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的“瓶頸”問(wèn)題
第四部分 理財(cái)業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶
一、銀行客戶的分類基本標(biāo)準(zhǔn)
二、客戶貢獻(xiàn)度分析
1、產(chǎn)品貢獻(xiàn)度、客戶貢獻(xiàn)度、理財(cái)師業(yè)績(jī)的關(guān)系
2、客戶貢獻(xiàn)度指標(biāo)包含的要素
3、產(chǎn)品貢獻(xiàn)度分析（含隨堂提問(wèn)及討論）
三、目標(biāo)客戶的特征（含案例分析）
第五部分 理財(cái)產(chǎn)品及其運(yùn)用
一、理財(cái)產(chǎn)品五大序列
二、重點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品梳理與分析（含案例分析）
三、對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)
第六部分 理財(cái)從業(yè)人員
一、理財(cái)從業(yè)人員的基本職責(zé)
二、理財(cái)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則
三、理財(cái)師基本條件及主要工作內(nèi)容
四、理財(cái)人員業(yè)績(jī)考核的探討

第七部分 理財(cái)營(yíng)銷技巧
一、“客戶關(guān)系營(yíng)銷”的內(nèi)涵
二、如何判斷目標(biāo)客戶
三、客戶溝通的三個(gè)階段
四、客戶溝通的手段
五、三大網(wǎng)絡(luò)支撐體系
六、“搜索”高端客戶的三個(gè)渠道
七、“客戶關(guān)系營(yíng)銷”的兩種模式
1、會(huì)員制（定義、服務(wù)內(nèi)容、形式）
2、合作伙伴（戰(zhàn)略聯(lián)盟）
八、理財(cái)師營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)心得

第八部分 理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
一、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)種類
二、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型分析
三、制度建設(shè)
第九部分 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)
一、理財(cái)系統(tǒng)在理財(cái)業(yè)務(wù)中的作用
二、理財(cái)系統(tǒng)主要功能模塊

△中國(guó)培訓(xùn)研究院金融專家、銀行零售業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)專家，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)《銀行從業(yè)人員考試教材》專家組成員及編委，上海市金融工作委員會(huì)《上海市金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)教材》編委，著有專著《銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)全攻略》（2009年上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社出版），上海《新聞晨報(bào)》專欄作家

△ 18年金融從業(yè)背景，工商管理碩士，在銀行零售業(yè)務(wù)、財(cái)富管理、證券基金投資、市場(chǎng)營(yíng)銷等領(lǐng)域擁有豐富經(jīng)驗(yàn)

△ 曾擔(dān)任某國(guó)有商業(yè)銀行上海分行個(gè)人理財(cái)中心第一任總經(jīng)理，系該銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)重要開(kāi)創(chuàng)者，于國(guó)內(nèi)銀行業(yè)率先倡導(dǎo)“財(cái)務(wù)規(guī)劃”理念，在實(shí)際業(yè)務(wù)中引入“客戶關(guān)系管理系統(tǒng)”（CRM）

△ 8年金融培訓(xùn)師資歷，受邀擔(dān)任包括上海國(guó)際集團(tuán)金融研究院、起航培訓(xùn)公司、上海明鴻中小商業(yè)銀行研究中心、上海理財(cái)專修學(xué)院、美國(guó)啟明金融研究院在內(nèi)的多家專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的高級(jí)講師



授課方向

1、 商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)（也稱零售業(yè)務(wù)，包括消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)、信用卡、中間業(yè)務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新、銷售技巧等）

2、 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)（含基本概念、業(yè)務(wù)開(kāi)展、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售技巧、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面）

3、 銀行個(gè)人金融產(chǎn)品及其銷售技巧、風(fēng)險(xiǎn)管理

4、 銀行市場(chǎng)營(yíng)銷策略

5、 銀行服務(wù)創(chuàng)新

6、 銀行客戶經(jīng)理（主要指?jìng)€(gè)人業(yè)務(wù)從業(yè)人員，包括理財(cái)師）上崗培訓(xùn)

7、 證券基礎(chǔ)知識(shí)、基金知識(shí)

8、 市場(chǎng)細(xì)分與差異化營(yíng)銷





授課的部分金融機(jī)構(gòu)

中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行及各地分行

南京、寧波、溫州、深圳、南寧、桂林、呼和浩特等40多家地方性城市商業(yè)銀行

江蘇、山東、貴州等10多個(gè)農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)商行、農(nóng)村合作銀行

國(guó)泰君安證券公司、申銀萬(wàn)國(guó)證券公司、湘財(cái)證券公司

中國(guó)平安保險(xiǎn)公司、金盛人壽保險(xiǎn)公司、新華人壽保險(xiǎn)公司

諾亞財(cái)富管理公司、極元財(cái)富管理公司

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查經(jīng)營(yíng)的合規(guī)合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

  ￥   元/ 天

  人氣：1912  

  

• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1439  

  

• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國(guó)中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1489  

  

• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

  ￥   元/ 天

  人氣：1856  

  

• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營(yíng)銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺(tái)：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

  ￥   元/ 天

  人氣：1760  

  

• 大數(shù)據(jù)傳輸設(shè)備及業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程

   

  1.中國(guó)移動(dòng)傳輸網(wǎng)絡(luò)技術(shù)選擇1.1中國(guó)移動(dòng)傳輸網(wǎng)路架構(gòu)1.2 中國(guó)移動(dòng)傳輸網(wǎng)絡(luò)層次1.3 中國(guó)移動(dòng)傳輸網(wǎng)絡(luò)技術(shù)選擇和定位1.4 中國(guó)移動(dòng)傳輸技術(shù)發(fā)展歷程和發(fā)展趨勢(shì)2.光纖通信系統(tǒng)2.1光纖通信系統(tǒng)的組成2.2 光纖通信系統(tǒng)各組成部分的功能2.3光纖通信的特點(diǎn)2.4常見(jiàn)無(wú)源器件3.光纖光纜技術(shù)3.1光纖組..

  ￥   元/ 天

  人氣：977