【培訓對象】
銀行私人銀行客戶

【培訓收益】
1、讓高端客戶清楚的知道法稅政策帶來的各類財富風險，產生財富保全的意識和需求 2、讓高端客戶了解保險在財富保全體系中的重要地位，產生購買意愿 3、提升高端客戶活動現(xiàn)場簽單的概率

一、決定人一生財富多少的因素有哪些？最重要的是哪一個？
1、政策趨勢決定財富走勢
2、共同富裕政策的解讀
 什么是共同富裕
 如何通過三次分配實現(xiàn)共同富裕
二、民法典對家庭財富的影響有哪些？
1、民法典對婚姻財富保全的影響
 支持子女婚姻的財富會因為支持方式和類型的不同有去無回
 案例：離婚冷靜期內財富非持有方的風險
2、民法典新增遺產管理人對財富傳承的影響
 你以為的不再是你以為的，獨生子女未必能繼承自己的遺產
 財富傳承的5大工具和三大資產類型的傳承的應用場景對比
三、金稅四期對家庭財富的影響有哪些？
1、金稅四期工程是否上線？
2、金稅四期工程與前三期稅收工程的本質區(qū)別有哪些？
 金稅四期不再單純是一個稅收工程而是一個信息化工程
 家庭資產透明化帶來的企業(yè)稅收風險和家庭財富風險
3、稅收主體從企業(yè)法人轉向自任然人
 過往積累財富面臨被稅務追溯的風險
 未來財富管理不當面臨稅務稽查風險
四、過去國家為你的財富定量、未來國家為你的財富定性
1、企業(yè)資產和家庭資產相隔離
2、避險類資產和權益類資產相區(qū)別
3、陽光資產和灰色資產相隔離
4、顯性資產和隱醒資產相配合
五、保險是金融工具中唯一具有理財三性和法律三性的產品
1、理財三性：安全性、流動性、收益性
2、法律三性：隱私性、專屬性、合法性

 

 

吳奇老師
——銀行保險營銷專家
 曾任世界500強企業(yè)、中國太平保險有限公司 總公司銀行保險部北區(qū)培訓負責人
 曾任太平保險有限公司河北省分公司 銀行保險培訓部經(jīng)理
 十一年銀行保險銷售、管理、培訓實戰(zhàn)經(jīng)驗
 中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師
 財富健康管理師
 銀行保險項目操盤手培訓導師

【個人簡介】
吳奇老師擁有世界500強金融保險企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個領域，，從基層業(yè)務崗做起，依靠個人能力歷經(jīng)三級機構，省公司，總公司三個層級的多個管理崗位，積累了豐富的銀保實戰(zhàn)營銷經(jīng)驗和培訓經(jīng)驗，在行業(yè)內多家公司成功復制推廣，課程通用性極強，保險業(yè)績提升顯著。吳老師圈內口碑很好，課程復購率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項目操盤手培訓的引領者。
吳老師在太平人壽保險公司任職期間，是總公司銀保培訓部北區(qū)的負責人，也是全國沙龍項目操盤手培訓的導師，負責全國的項目操盤手培訓，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場操盤手培訓，以戰(zhàn)帶訓的模式，累計參加人數(shù)300人，落地項目120場，現(xiàn)場產出保費1900萬。
吳老師在河北分公司擔任培訓部經(jīng)理時，搭建高客營銷體系，全省培訓績優(yōu)隊伍50人，三個月的時間，產出年交50萬以上保單70件，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗式沙龍模式等創(chuàng)新項目。
同時吳老師也是中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現(xiàn)場培訓網(wǎng)點數(shù)超過1000+、主講銀保營銷沙龍數(shù)千場，單場最高產出1105萬。擅長保險營銷項目的創(chuàng)新，課程的開發(fā)，保險講師的培訓、原創(chuàng)保險營銷類課程近10堂：《高端客戶的保險金信托營銷技巧》、《高產能沙龍項目全流程解析》、《提升財商智慧，實現(xiàn)財富自由》、《績優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風格】
實用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗、成功案例分享，只講干貨。
風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。
對癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實施。

【主講課程】
《高產能沙龍項目全流程解析》
《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場的成交性》
《高端客戶的保險金信托營銷技巧》
《提升財商智慧，實現(xiàn)財富自由》
《績優(yōu)人員必備的法稅技能》