【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行員工，銀行服務(wù)的客戶，關(guān)注教育的家長(zhǎng)

【培訓(xùn)收益】
1、提升學(xué)員財(cái)商的認(rèn)知，降低因?yàn)殄X產(chǎn)生的焦慮 2、掌握提升財(cái)商的方法，提升管理錢的能力 3、掌握子女財(cái)商教育的方法，提升子女的財(cái)商，讓子女一生不為錢發(fā)愁

一、財(cái)商是什么？
1、人的五商：智商、情商、財(cái)商、逆商和愛商的關(guān)系
2、財(cái)商的高低決定了財(cái)富的高低
 缺乏財(cái)商的四種人生標(biāo)簽：月光族、守財(cái)奴、窮一生、無(wú)德富
 中國(guó)缺乏財(cái)商教育的歷史原因
 財(cái)商低人生四階段的表現(xiàn)：兒童期、青春期、中年期、晚年期
二、如何提升財(cái)商？
1、認(rèn)識(shí)錢，樹立正確的財(cái)富觀
 錢是提升生活品質(zhì)的工具
 錢是不是萬(wàn)能的
 幸福與錢的多少無(wú)關(guān)
2、了解錢的屬性，尋找賺錢的規(guī)律
 錢是衡量?jī)r(jià)值的標(biāo)準(zhǔn)
 錢是有靈性的：財(cái)散人聚，財(cái)聚人散，
 錢是講道德的：不義之財(cái)無(wú)福享受
3、學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置方式，提升管理錢的能力
 雞蛋不能放在一個(gè)籃子里：標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置
 了解銀行四類產(chǎn)品：固收類、現(xiàn)金類、權(quán)益類、功能類
4、學(xué)會(huì)記賬，分析花錢的原因，控制消費(fèi)
 巧用記賬工具，分析支出賬單，分析消費(fèi)是想要還是需要
 制定消費(fèi)預(yù)算：羅列家庭各項(xiàng)開支做預(yù)算
 養(yǎng)成消費(fèi)習(xí)慣：先存后花，強(qiáng)制儲(chǔ)蓄
三、如何實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由？
1、財(cái)富自由三大標(biāo)準(zhǔn)
 人身自由
 時(shí)間自由
 財(cái)富自由
2、賺錢的四大境界ESBI四象限
 打工仔：為別人賺錢
 個(gè)體戶：自己為自己賺錢
 企業(yè)家：別人為自己賺錢
 投資家：錢為自己賺錢
3、實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由必備的四大能力
 懂營(yíng)銷：營(yíng)銷不是銷售
 懂財(cái)務(wù)：不會(huì)算賬窮一生
 懂投資：讓錢為自己賺錢
 懂法律：有命賺也得有命花
四、提升子女財(cái)商的方法和工具？
1、4-6歲幼兒園階段：主要是通過(guò)做游戲、講寓言故事、參與互動(dòng)等方式，來(lái)培養(yǎng)孩子對(duì)理財(cái)?shù)呐d趣。
 3歲學(xué)會(huì)識(shí)別硬幣
 4歲會(huì)管理少量的零花錢
 5歲會(huì)識(shí)別大額紙幣，知道簡(jiǎn)單的零錢交換
 6歲懂得讀價(jià)格標(biāo)簽并確認(rèn)自己有無(wú)購(gòu)買能力
2、7-9歲小學(xué)低年級(jí)階段：主要通過(guò)實(shí)物展示、實(shí)踐活動(dòng)、參與型游戲等方式，提高孩子對(duì)于金錢的計(jì)算和掌控能力。
 7歲知道估算所購(gòu)買商品的總價(jià)格，懂得在銀行開戶存錢
 8歲知道訂立簡(jiǎn)單的每周開銷計(jì)劃，簡(jiǎn)單記賬
 9歲學(xué)會(huì)儲(chǔ)蓄
3、10-12歲的小學(xué)高年級(jí)階段：主要通過(guò)情境教學(xué)、實(shí)踐性互動(dòng)、經(jīng)驗(yàn)中串聯(lián)知識(shí)點(diǎn)的方式，夯實(shí)理財(cái)品質(zhì)的基礎(chǔ)。我們要讓這階段的孩子學(xué)會(huì)進(jìn)行長(zhǎng)期的銀行儲(chǔ)蓄，學(xué)會(huì)計(jì)算利息；懂得一些簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)知識(shí)，包括資產(chǎn)、負(fù)債、收入、利潤(rùn)等。
4、13-15歲的初中階段：主要通過(guò)頭腦風(fēng)暴、模擬演練等方式，打好孩子扎實(shí)理財(cái)基礎(chǔ)。我們要讓這階段的孩子了解如何創(chuàng)業(yè)，如編寫創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書；了解各種金融市場(chǎng)投資工具；學(xué)習(xí)一些宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)。

 

 

吳奇老師
——銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷專家
 曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司 總公司銀行保險(xiǎn)部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人
 曾任太平保險(xiǎn)有限公司河北省分公司 銀行保險(xiǎn)培訓(xùn)部經(jīng)理
 十一年銀行保險(xiǎn)銷售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
 中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師
 財(cái)富健康管理師
 銀行保險(xiǎn)項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)導(dǎo)師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
吳奇老師擁有世界500強(qiáng)金融保險(xiǎn)企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個(gè)領(lǐng)域，，從基層業(yè)務(wù)崗做起，依靠個(gè)人能力歷經(jīng)三級(jí)機(jī)構(gòu)，省公司，總公司三個(gè)層級(jí)的多個(gè)管理崗位，積累了豐富的銀保實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，在行業(yè)內(nèi)多家公司成功復(fù)制推廣，課程通用性極強(qiáng)，保險(xiǎn)業(yè)績(jī)提升顯著。吳老師圈內(nèi)口碑很好，課程復(fù)購(gòu)率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的引領(lǐng)者。
吳老師在太平人壽保險(xiǎn)公司任職期間，是總公司銀保培訓(xùn)部北區(qū)的負(fù)責(zé)人，也是全國(guó)沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的導(dǎo)師，負(fù)責(zé)全國(guó)的項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場(chǎng)操盤手培訓(xùn)，以戰(zhàn)帶訓(xùn)的模式，累計(jì)參加人數(shù)300人，落地項(xiàng)目120場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)產(chǎn)出保費(fèi)1900萬(wàn)。
吳老師在河北分公司擔(dān)任培訓(xùn)部經(jīng)理時(shí)，搭建高客營(yíng)銷體系，全省培訓(xùn)績(jī)優(yōu)隊(duì)伍50人，三個(gè)月的時(shí)間，產(chǎn)出年交50萬(wàn)以上保單70件，同時(shí)建立了新人成長(zhǎng)體系，高客營(yíng)銷體系，體驗(yàn)式沙龍模式等創(chuàng)新項(xiàng)目。
同時(shí)吳老師也是中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營(yíng)銷年交100萬(wàn)保單近100張，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過(guò)1000+、主講銀保營(yíng)銷沙龍數(shù)千場(chǎng)，單場(chǎng)最高產(chǎn)出1105萬(wàn)。擅長(zhǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目的創(chuàng)新，課程的開發(fā)，保險(xiǎn)講師的培訓(xùn)、原創(chuàng)保險(xiǎn)營(yíng)銷類課程近10堂：《高端客戶的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》、《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》、《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風(fēng)格】
實(shí)用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗(yàn)、成功案例分享，只講干貨。
風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。
對(duì)癥下藥：找出問(wèn)題原因，解決問(wèn)題；分享技能工具，落地實(shí)施。

【主講課程】
《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》
《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場(chǎng)的成交性》
《高端客戶的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷技巧》
《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》
《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》