【培訓(xùn)對象】
縣行個(gè)金專管員、全區(qū)支行長、理財(cái)經(jīng)理、大堂引導(dǎo)員

【培訓(xùn)收益】
● 開門紅團(tuán)隊(duì)管理與激勵(lì)策略 ● 開門紅業(yè)務(wù)有效推動(dòng)策略 ● 開門紅大客戶營銷策略與思路 ● 開門紅活動(dòng)管理營銷策略 ● 開門紅客群管理營銷策略

第一講：開門紅啟動(dòng)篇
一、激活團(tuán)隊(duì)的管理心法
1. 借用上級的力量
案例：如何動(dòng)員建立權(quán)威？
2. 借用底層的力量
案例：加班借力全員
1）合理運(yùn)用各種有效“符號”
技巧：形象工程、榜樣標(biāo)桿、儀式感
2）打破常規(guī)，樹立“新”標(biāo)準(zhǔn)
案例：不破不立--開么紅政策如何調(diào)整？
3. “領(lǐng)導(dǎo)力”是最直接的權(quán)威
1）如何讓團(tuán)隊(duì)全員開口，主動(dòng)營銷？
2）職業(yè)認(rèn)同感+事業(yè)承諾感
4. 管理是通過他人完成工作，領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制造氛圍
案例：行長帶隊(duì)，全副裝備營造“標(biāo)兵”氛圍
5. 激勵(lì)的基本原則
1）黑白分明——激勵(lì)的標(biāo)準(zhǔn)
2）獎(jiǎng)懲及時(shí)——激勵(lì)的催化劑
3）及時(shí)原則
視頻：《激勵(lì)教練》
6. 激勵(lì)的內(nèi)核：動(dòng)機(jī)觸發(fā)
1）激勵(lì)原理：胡蘿卜+大棒理論
2）內(nèi)部動(dòng)機(jī)
a道德動(dòng)機(jī)：工作意義+道德倫理
b精神動(dòng)機(jī)
——歸屬感：來自別人的認(rèn)同，做事情被他人接受和喜歡
——成就感：來自自己的認(rèn)同，做事情自己感興趣和喜歡
3）外部動(dòng)機(jī)
a金錢激勵(lì)的適用范圍：低認(rèn)知的機(jī)械性工作
b金錢激勵(lì)的弊端：a衰減b腐蝕
c金錢激勵(lì)的技巧：分散獎(jiǎng)勵(lì)，少發(fā)多次
4）忠誠度：低層需求得到滿足帶來滿足；高層需求得到滿足帶來忠誠

第二講：開門紅員工激勵(lì)的八心八箭文化的打造
1. 手勢暗語有默契
2. 溫馨便簽送激勵(lì)
3. 早晨計(jì)劃晚匯報(bào)
4. 喜報(bào)頻傳提士氣
5. 每周拍賣有樂趣
6. 明星徽章是利器
7. 精神文化墻上去
8. 家園文化顯情誼

第三講：開門紅業(yè)務(wù)推動(dòng)篇
一、開門紅營銷六要素
1. 會(huì)議——早夕會(huì)+周夕會(huì)+月度例會(huì)
2. 培訓(xùn)——核心產(chǎn)品話術(shù)+崗位演練
3. 方案——客戶方案+員工方案
4. 督導(dǎo)——分工到位+立體全面
5. 工具——營銷工具物品準(zhǔn)備
6. 宣傳——營銷禮品+氛圍營造
二、業(yè)務(wù)推動(dòng)五步走
1. 信息收集與數(shù)據(jù)分析
2. 制定目標(biāo)
1）目標(biāo)管理的意義
2）工作目標(biāo)的三種類型
3）目標(biāo)設(shè)定的原則
4）團(tuán)隊(duì)目標(biāo)和個(gè)人目標(biāo)的制定方法
5）計(jì)劃制定的技巧，確保計(jì)劃順利推動(dòng)的要點(diǎn)
3. 策劃方案
1）明確目標(biāo)，研究對策
2）方案制作的步驟（D-O-M-E）

第四講：開門紅營銷策略與技巧篇
一、營銷基礎(chǔ)——心理學(xué)解讀客戶人性需求分析
1. 跟你的高端客戶“談戀愛”
1）不同客戶的需求差別
2）分層升級理論
2. 客戶分層、分級、分類維護(hù)技巧
1）按AUM分層-按購買意愿分類-按購買習(xí)慣分群
2）維護(hù)技巧
3）客戶按購買意愿和資產(chǎn)進(jìn)行有效分層
4）客戶分社群精準(zhǔn)維護(hù)營銷

第五講：旺季營銷陣地掘金實(shí)戰(zhàn)技巧
一、引爆策略點(diǎn)——陣地營銷之廳堂微沙行外吸金
1. 網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部動(dòng)線管理及營銷環(huán)境解析
2. 流量客戶的五大營銷策略
1）廳堂營銷
2）聯(lián)動(dòng)營銷
3）目標(biāo)營銷
4）等候營銷
5）微營銷鏈接
案例分析：五大營銷策略經(jīng)典案例解析
小組討論：以所在網(wǎng)點(diǎn)為核心，思考流量營銷的具體營銷策略
二、引爆策略點(diǎn)——陣地營銷之廳堂活動(dòng)策劃
——廳堂活動(dòng)策劃流程與實(shí)戰(zhàn)方案
案例分享：低成本讓顧客拿到大利，實(shí)現(xiàn)共贏互利
1）廳堂轉(zhuǎn)盤活動(dòng)有禮營銷
2）廳堂砸金蛋活動(dòng)方案策劃
3）廳堂堆頭設(shè)計(jì)策略方案
4）互聯(lián)網(wǎng)+產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)
現(xiàn)場演練：活動(dòng)策劃方案設(shè)計(jì)
三、引爆策略點(diǎn)——陣地營銷之聯(lián)動(dòng)營銷模式
——廳堂陣地聯(lián)動(dòng)營銷流程與實(shí)戰(zhàn)話術(shù)
案例分享：崗位聯(lián)動(dòng)成功策反我行開戶他行存款客戶資金
1）聯(lián)動(dòng)營銷一句話經(jīng)典話術(shù)
2）聯(lián)動(dòng)營銷三句半產(chǎn)品介紹話術(shù)
3）聯(lián)動(dòng)營銷成功轉(zhuǎn)介話術(shù)和工具
現(xiàn)場演練：崗位聯(lián)動(dòng)模擬演練

第六講：存量金礦激活營銷策略
一、引爆策略點(diǎn)——電話激活存量金礦
1. 電話激活營銷的流程與實(shí)戰(zhàn)話術(shù)
案例分享：理財(cái)經(jīng)理胡兵的一百通電話引發(fā)的思考
1）客戶認(rèn)養(yǎng)，建立“聯(lián)絡(luò)”關(guān)系
2）加深印象，建立“服務(wù)”關(guān)系
3）邀約面談，建議“產(chǎn)品”關(guān)系
現(xiàn)場演練：寫出我們沉睡的客群，分組演練激活策略
二、關(guān)系維護(hù)——讓關(guān)鍵人資金到位——轉(zhuǎn)介紹營銷
1. 客戶關(guān)系維護(hù)的方式
1）日常情感維護(hù)
解析：客戶關(guān)系維護(hù)“噓寒問暖”
2）產(chǎn)品售后跟蹤
3）舉辦客戶活動(dòng)
4）五種主要營銷沙龍活動(dòng)策劃與組織的思路及開展要點(diǎn)解析
（產(chǎn)品/業(yè)務(wù)推廣會(huì)、金融投資理財(cái)專題講座、興趣專題沙龍、親子活動(dòng)、客戶答謝會(huì)）
案例分析：線上線下沙龍活動(dòng)的優(yōu)劣對比分析
案例分析：各類沙龍活動(dòng)組織開展的關(guān)鍵因素與核心要點(diǎn)
5）活動(dòng)后如何做好后續(xù)跟蹤并進(jìn)行交叉銷售提升產(chǎn)能與業(yè)績
a成交客戶的維護(hù)
b尚未成交客戶的后續(xù)營銷與維護(hù)
c未到場客戶的后續(xù)營銷與維護(hù)
d客戶轉(zhuǎn)介的步驟、主要方法、技巧
e開發(fā)新客戶最有效的方式
-開發(fā)客戶從何處著手
-客戶轉(zhuǎn)介策略
-要求客戶推薦名單的最佳時(shí)間
話術(shù)解讀：沙龍活動(dòng)結(jié)束后，該如何通過短信、微信和電話進(jìn)行后續(xù)的跟蹤和維護(hù)？
案例：五大類客戶活動(dòng)主題分析
6）定期財(cái)富診斷
2. 客戶關(guān)系維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)：讓客戶感覺你離不開他
案例：貴賓客戶的存在感
3. 客戶關(guān)系維護(hù)節(jié)奏：欲速則不達(dá)
1）初步接觸：建立良好關(guān)系和印象
2）獲取信息：關(guān)鍵動(dòng)作——獲取客戶信息，開卡或購買理財(cái)產(chǎn)品
3）挖掘需求：關(guān)鍵動(dòng)作——持續(xù)聯(lián)系，挖掘產(chǎn)品需求
4）情感聯(lián)絡(luò)：關(guān)鍵動(dòng)作——滿足客戶個(gè)性需求，利用活動(dòng)再次鏈接情感
5）深度經(jīng)營：關(guān)鍵動(dòng)作——建立持續(xù)聯(lián)系，挖掘深度需求
現(xiàn)場演練：設(shè)計(jì)屬于自己的專屬客戶社群，針對性互聯(lián)網(wǎng)營銷
三、存量客戶的營銷策略及方法
1. 存量客戶的有效識(shí)別及客戶細(xì)分
2. 存量客戶的五大營銷策略
1）沙龍營銷
2）興趣營銷
3）節(jié)日營銷
4）事件營銷
5）微營銷滲透
案例：五大營銷策略經(jīng)典案例解析
四、微信營銷，線上營業(yè)廳，打造IP-線上獲客維客
1. 鎖定位：打造微信個(gè)人品牌、六招獲客促展業(yè)
2. 好文案：引流量——產(chǎn)品批量推廣、與客互動(dòng)的優(yōu)質(zhì)文案編寫
練習(xí)：文采大挑戰(zhàn)——產(chǎn)品文案編寫
3. 巧分類：速畫像——打造微信營銷的“制導(dǎo)”系統(tǒng)
工具：朋友圈客戶畫像三維分析表
4. 精內(nèi)功：提效率——點(diǎn)對點(diǎn)互動(dòng)、營銷彈藥庫建立
練習(xí)：微信彈藥庫建立——收藏夾的巧妙應(yīng)用
5. 巧裂變：存量客戶維系的社群規(guī)劃、運(yùn)營管理

第七講：旺季營銷走出去策略和實(shí)戰(zhàn)方法技巧
一、增量客戶的營銷策略及方法
1. 增量客戶的六大營銷策略
1）路演營銷
2）職團(tuán)營銷
3）公益營銷
4）異業(yè)聯(lián)盟
5）事件營銷
6）微營銷拓展
2. 建立以銀行為平臺(tái)的需求對接營銷模式
3. 社群思維特點(diǎn)
1）社群思維目的：注重長期，引爆傳播
2）社群思維形式：活動(dòng)結(jié)束，服務(wù)開始
3）社群思維成本構(gòu)成：資源整合，羊毛出在豬身上
4. 常見社群維護(hù)與存量開發(fā)案例常見社群營銷案例
1）親子群體中的精準(zhǔn)社群
2）女士群體中的精準(zhǔn)社群
3）教育社群
4）車友群體中的精準(zhǔn)社群
5）老年群體中的精準(zhǔn)社群
6）商友群體中的精準(zhǔn)社群
案例分析：六大營銷策略經(jīng)典案例分析
小組討論：根據(jù)增量客戶的營銷策略及方法，設(shè)計(jì)網(wǎng)點(diǎn)增量客戶營銷組合
課程總結(jié) 

高級金融理財(cái)師
畢業(yè)于西北政法大學(xué)
曾任：平安保險(xiǎn)（陜西）丨資深業(yè)務(wù)總監(jiān)、三星級導(dǎo)師
曾任：恒大人壽保險(xiǎn)丨高級總監(jiān)、功勛導(dǎo)師
曾任：中興保險(xiǎn)（北京）分公司丨西安中支總
曾任：陜西綠洲保險(xiǎn)（西安）分公司丨副總
曾任：華康保險(xiǎn)（西安）分公司丨渠道部經(jīng)理、培訓(xùn)講師
◆ 累計(jì)產(chǎn)生3.5億保費(fèi)：主講保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)4800+場（千人以上產(chǎn)說會(huì)3場），主導(dǎo)開門紅1000余場，鏈接800多位高凈值客戶。
◆ 累計(jì)200+場金融產(chǎn)品營銷課程/項(xiàng)目賦能：為中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國太平洋保險(xiǎn)、中國平安保險(xiǎn)等100+家企業(yè)提供產(chǎn)品營銷技能賦能。
◆ 長期服務(wù)于“雙郵體系”：為江蘇省、河北省、湖南省等11個(gè)省份開展【中國郵政“數(shù)智化”訓(xùn)練營項(xiàng)目】、【中國郵儲(chǔ)“財(cái)富管理”訓(xùn)練營項(xiàng)目】，大大促進(jìn)郵儲(chǔ)業(yè)務(wù)發(fā)展。
◆ 擅長領(lǐng)域：高凈值客戶營銷、年金險(xiǎn)銷售、保險(xiǎn)金信托、金稅四期、法商系列、創(chuàng)說會(huì)

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
張老師畢業(yè)于法學(xué)傳統(tǒng)“五院四系”之一的西北政法大學(xué)，將專業(yè)的法律知識(shí)與實(shí)戰(zhàn)的“金融”經(jīng)驗(yàn)合二為一，打造自體系的營銷賦能方法論（高度嚴(yán)謹(jǐn)+強(qiáng)邏輯+接地氣+重實(shí)戰(zhàn)），針對不同銀保企業(yè)所需的要求，制定“對癥下藥”的解決方案；有效解決大多數(shù)的銀保企業(yè)遇到的“瓶頸期”難題。
[01]-曾任職于恒大人壽保險(xiǎn)，為團(tuán)隊(duì)量身打造營銷技能培訓(xùn)，同時(shí)兩次擔(dān)任恒大保險(xiǎn)產(chǎn)品研發(fā)組組長，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，助力業(yè)績持續(xù)增長。
——曾僅用14天，為恒大保險(xiǎn)打造出一支高績優(yōu)團(tuán)隊(duì)，增員148人（創(chuàng)造恒大保險(xiǎn)全國增員記錄），并為團(tuán)隊(duì)提供《高凈值客戶營銷》《年金險(xiǎn)銷售》《家族資產(chǎn)傳承法律風(fēng)險(xiǎn)管理》等主題培訓(xùn)，助力團(tuán)隊(duì)業(yè)績暴增（業(yè)績2800+萬/年，開拓高凈值客戶180+位。）促使團(tuán)隊(duì)榮獲“TOP50強(qiáng)團(tuán)隊(duì)發(fā)展”獎(jiǎng)、恒大保險(xiǎn)全國“增員績優(yōu)團(tuán)隊(duì)”獎(jiǎng)，個(gè)人榮獲“陜西功勛級導(dǎo)師”稱號。
[02]-長期服務(wù)于“雙郵”體系，為黑龍江省、江蘇省、河北省、湖南省等省份的中國郵政提供金融產(chǎn)品營銷+技能提升+沙龍活動(dòng)等支持；
——曾為牡丹江郵政開展《數(shù)智化營銷特訓(xùn)營》，利用沙龍活動(dòng)+普客營銷+廳堂流量客戶營銷，促使項(xiàng)目保費(fèi)達(dá)成863.9萬，件數(shù)521件。
——曾為商洛郵政開展《數(shù)智化營銷特訓(xùn)營》，利用沙龍活動(dòng)+客戶陪談+廳堂客戶營銷，促使項(xiàng)目保費(fèi)達(dá)成1035萬，打破此前商洛郵政記錄。
——曾為唐山郵政開展《健康險(xiǎn)特訓(xùn)營》，主導(dǎo)舉辦兩場精準(zhǔn)客戶沙龍，當(dāng)場簽單30單，保費(fèi)60+萬。
——曾為蘇州郵政開展《數(shù)智化營銷特訓(xùn)營》，利用高端客戶沙龍活動(dòng)+精準(zhǔn)客戶營銷，促使項(xiàng)目保費(fèi)達(dá)成6077萬，超額達(dá)目標(biāo)，成為2022年郵政項(xiàng)目全國第一名。

部分授課/項(xiàng)目案例：
企業(yè) 授課/項(xiàng)目名稱 產(chǎn)出結(jié)果
平安保險(xiǎn) 《高凈值客戶財(cái)富管理》
《金稅四期下的財(cái)富思考》
《高端客戶財(cái)富管理》
《績優(yōu)人員綜合能力提升》
《旺季營銷開門紅》
【高凈值客戶營銷】沙龍 授課30+次
開門紅業(yè)績：800+萬
開拓高凈值客戶：600+位
團(tuán)隊(duì)增員：395人
太平洋保險(xiǎn)（浙江） 【高端客戶營銷】沙龍 產(chǎn)出保費(fèi)750萬
民生銀行（溫州） 【“春培計(jì)劃”大客戶陪談】項(xiàng)目 陪談客戶出單2單
（單均：200萬5年期。）
建設(shè)銀行（濰坊） 【CTS客群營銷】沙龍 產(chǎn)出保費(fèi)386萬
交通銀行（嘉興） 【高端客戶營銷】沙龍 產(chǎn)出保費(fèi)428萬
農(nóng)業(yè)銀行（溫州） 【高凈值客戶營銷】沙龍 產(chǎn)出保費(fèi)377萬
郵儲(chǔ)銀行（濟(jì)南） 【數(shù)智化營銷】項(xiàng)目 達(dá)成目標(biāo)任務(wù)。陪談客戶成功出單：200萬5年期
郵政銀行（濰坊） 【網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升】項(xiàng)目 產(chǎn)出保費(fèi)728萬

主講課程：
《銀保新兵營銷特訓(xùn)營》
《高凈值客戶財(cái)富管理》
《金稅四期下的財(cái)富思考》
《銀保大客戶營銷技能提升》
《網(wǎng)點(diǎn)廳堂營銷綜合能力提升》
《銀行開門紅營銷策略布局與落地實(shí)施》 

• 銀行開門紅營銷規(guī)劃與產(chǎn)能倍增實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

   

  第一講：開門紅營銷的九大意義一、對銀行的三大意義1. 市場份額：業(yè)務(wù)規(guī)模代表市場影響力2. 經(jīng)營業(yè)績：業(yè)績達(dá)成代表團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力3. 首戰(zhàn)必勝：打贏首戰(zhàn)代表士氣保障力二、對員工的三大意義1. 凝聚團(tuán)隊(duì)：聚焦目標(biāo)制心一處2. 能力提升：攻城略地實(shí)戰(zhàn)成長3. 奠定基礎(chǔ)：夯實(shí)基礎(chǔ)長效經(jīng)營三、對客戶的三大意義1. 更多選擇：百..

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