【培訓對象】
面向高凈值人士提供保險、財務服務的人員

【培訓收益】
了解高凈值人群動向及我國現(xiàn)行稅制 重點分析個稅分類、負擔比較 通過對監(jiān)管趨勢的分析，揭示高凈值人群境內(nèi)境外面臨的稅務風險 提供給高凈值人群的合規(guī)建議

一、高凈值人群動向及國內(nèi)稅法變化
1. 近期境外經(jīng)濟環(huán)境變化
（1）美國硅谷銀行、第一共和銀行爆雷，瑞士信貸爆雷
（2）美國544號法案通過——中國富人在美資產(chǎn)風險
（3）資金動向及境內(nèi)需要關注的稅法問題
2. 近年來高凈值人群財富變化趨勢
（1）高凈值人群定義
（2）財富變化趨勢
3. 國內(nèi)稅收環(huán)境
（1）二十大首提規(guī)范財富積累機制
（2）中國稅制概覽
（3）稅收法規(guī)立法進展
二、重點稅種——個稅詳解
1. 稅收居民的概念
2. 我國個人所得稅的計算
（1）收入分類
（2）個稅計算的一般流程
（3）綜合所得、經(jīng)營所得稅率淺析
（4）個稅的特殊優(yōu)惠政策
3. 相同金額，不同性質(zhì)的收入個稅比較
（1）中低收入稅負比較
（2）超高收入稅負比較
（3）不同金額、不同性質(zhì)收入的個稅負擔痛苦程度比較
三、中國稅收監(jiān)管的數(shù)字化轉型
1. 以數(shù)治稅的轉變目標
2. 稅收大數(shù)據(jù)和風險管理局的成立
3. 金稅工程
（1）金稅工程的發(fā)展歷程
（2）金稅四期的升級重點
（3）金稅四期下資產(chǎn)監(jiān)控系統(tǒng)對個人的關注
（4）金融機構大額交易和可疑交易報告限額及針對性
四、近期稅收監(jiān)管的重點及高凈值人士境內(nèi)稅收風險
1. 今年以來稽查對股權轉讓立案增多
（1）圍繞41號公告重點稽查的3類案件
（2）新類型——非交易過戶
2. 騙取留抵退稅案件不論金額大小一律上報
3. 文娛、電商等領域管理加強
（1）部分案例
（2）成因分析
4. 對高凈值、高收入人群常態(tài)化監(jiān)管
（1）既往利用洼地操作手法
（2）風險分析
5. 規(guī)范個體戶管理，收緊核定征收
（1）個體戶核定征收政策的收緊
（2）財政返還要求逐步與稅收脫鉤
6. 綜合所得也開始引發(fā)關注
7. 房產(chǎn)所有權變更涉及的稅種及司法拍賣中主要的爭議焦點
五、高凈值人士境外稅務風險
1. CRS要求金融機構向政府報送的信息
2. 高凈值人群境外常見稅務風險
（1）經(jīng)典跨境架構中香港導管公司非實際權益人不能享受5%預提所得稅的優(yōu)惠
（2）通過支付服務費等方式轉移利潤風險增加
（3）海外信托財富控制權喪失或被擊穿
六、高凈值人士合規(guī)建議及稽查應對
1. 股權轉讓的考慮
（1）通過信托轉讓
（2）通過合伙企業(yè)合規(guī)轉讓
（3）通過有限公司合規(guī)轉讓
2. 考慮收入性質(zhì)與稅籌方式
（1）稅收風險、操作復雜程度、達到標準難易綜合考慮
（2）控制公司不同組織形式的適用
3. 合規(guī)享受各種扣除及免稅政策、及時申報
（1）年終獎單獨計稅的低效區(qū)間
（2）注意不同收入的申報
（3）允許的其他扣除項目
4. 考慮一些有稅籌及風險隔離作用的信托、理財
5. 合理應對稽查
（1）態(tài)度要端正
（2）不卑不亢
（3）不要低估稽查人員
（4）注意溝通技巧 

——企業(yè)法稅合規(guī)管理指導專家
南開大學 經(jīng)濟法研究生
中國社會科學院 財政學博士（在讀）
曾服務法國賽諾菲公司（世界500強、制藥行業(yè)全球排名第三）
曾服務美國禮來公司（世界500強、制藥行業(yè)全球排名第八）
曾服務成都地奧制藥集團（大型國有企業(yè)）
中國EDP教育聯(lián)盟特約講師
中國政法大學法碩學院兼職導師
中國《中小企業(yè)合規(guī)管理體系有效性評價》標準起草人
北京市安理律師事務所財稅專業(yè)委員會主任

【個人簡介】
桑志杰老師擁有三十多年的企業(yè)和律師經(jīng)歷，在世界500強跨國集團、大型國有企業(yè)集團工作多年經(jīng)歷，在企業(yè)經(jīng)濟糾紛、財稅相關籌劃及爭議解決中有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。在國家稅收監(jiān)管逐年加強的背景下，桑老師在企業(yè)財稅合規(guī)領域深耕，在2016年首次提出法稅通籌思維為企業(yè)解決涉稅風險，為服務企業(yè)節(jié)省大量稅收成本，并顯著提高企業(yè)的競爭力。桑志杰老師圈內(nèi)口碑很好，成為企業(yè)財稅合規(guī)管理的引領者。
對于財稅實質(zhì)理解得透徹，再結合大量的實戰(zhàn)經(jīng)驗，桑志杰老師筆耕不輟，著作等身，作品包括但不限于：
2021年11月《大數(shù)據(jù)下的企業(yè)稅務風險管理》 中華工商聯(lián)合出版社出版
2023年2月《降本增效，企業(yè)用工成本戰(zhàn)略控制與合規(guī)管理》 法律出版社
2020年11月 探討大數(shù)據(jù)下的企業(yè)稅務風險管理 《中小企業(yè)管理與科技》
2020年7月 試論金融證券化趨勢及中國金融證券化的發(fā)展 《財經(jīng)與管理》
2016年5月 我國商業(yè)銀行信用卡風險管理對策分析《時代金融》

【部分案例】
2015年4月至2022中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司內(nèi)蒙古分公司訴通遼市政府行政訴訟案，經(jīng)最高人民法院再審后發(fā)回重審。
2016年內(nèi)蒙古冬瓜中小微企業(yè)投資有限公司基金業(yè)協(xié)會法律意見書、內(nèi)蒙古南瓜征信有限公司法律意見書
2016年東方時尚駕駛學校股份有限公司內(nèi)蒙古并購方法律顧問（上市公司并購）。
2016-2017年內(nèi)蒙古衛(wèi)計委輔助用藥管理文件規(guī)范性文件審查案，全國唯一一例。
2016-2017年呼和浩特中聯(lián)水泥有限公司整體搬遷法律顧問。
2018年內(nèi)蒙古食品藥品監(jiān)督管理局全區(qū)行政執(zhí)法案卷評查。
2018年內(nèi)蒙古錦峰置業(yè)有限公司土地整理權糾紛案（標的額1.1億）
內(nèi)蒙古蒙肽大藥房連鎖有限公司158家藥店并購案顧問
2019年呼和浩特海關內(nèi)蒙古國際旅行衛(wèi)生保健中心員工集體解聘案法律專項顧問
2018-2019年中國人壽保險股份有限公司涼城縣支公司財產(chǎn)損害賠償普通共同訴訟案
2020-2021年中國人壽保險股份有限公司寧城支公司涉嫌非法集資案，后檢察院不予起訴。
2022年 北京某國企涉稅法律分析定性，對收入數(shù)百億元進行界定，避免稅務風險。

【授課風格】
專業(yè)性強：憑借高超的專業(yè)技術、過硬的實操技巧、成功推廣的實戰(zhàn)經(jīng)驗，成為企業(yè)財稅合規(guī)落地管理的引領者；
實用落地：憑借三十余年豐富的工作經(jīng)驗、成功案例資源，成為企業(yè)財稅合規(guī)專家；
引導啟發(fā)：案例逐一解析，復盤失敗原因；分享成功經(jīng)驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現(xiàn)學現(xiàn)用。
對癥下藥：找出問題原因，徹底解決；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設計，落地實施。
風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風生，印象深刻。

【專業(yè)資格】
高級經(jīng)濟師、高級管理會計師、稅務師、企業(yè)合規(guī)師、基金業(yè)從業(yè)資格

【主講課程】
《金稅四期下的企業(yè)財稅合規(guī)管理》
《企業(yè)稅收優(yōu)惠政策解讀與應用》
《企業(yè)股權布局與稅務籌劃》
《老板涉稅思維訓練與籌劃思路提升》
《股東的財富涉稅安全與籌劃》企業(yè)版
《高凈值人士財富管理與籌劃》金融版 

• 新形勢下企業(yè)家及企業(yè)的刑事法律風險與防控

   

  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風險，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風險的影響，有效管理各種風險的條件下完成的?！缎谭ā返谌畻l規(guī)定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。”第三十一條規(guī)定：“單位犯罪的，對單位判處罰金，..

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• 新形勢下的政商思維與保險財富風控（企業(yè)家私享會）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟寒冬之年，也是私營企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟的不景氣，讓社會，企業(yè)，家庭都感覺壓力山大。經(jīng)濟形勢轉折點何在？民營經(jīng)濟發(fā)展方向在哪里？貿(mào)易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟和民營企業(yè)有哪些影響？“私營經(jīng)濟離場論”為何大行其道？高層對民營經(jīng)濟的態(tài)度的要求是什么？財稅新政對中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟形勢下，..

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• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓營

   

  課程背景：2018年以來中美貿(mào)易戰(zhàn)開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時，我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結構、消費結構和融資結構全面轉向。伴隨著經(jīng)濟迎來新的成長環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場深刻的變革。如何應對經(jīng)濟轉型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶再說至關重要。而作為金融從業(yè)者，應該通過解析宏觀形勢、了解..

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• 大數(shù)據(jù)AI+時代下企業(yè)的變革與應對

   

  課程背景：阿里巴巴推出了無人酒店，海底撈要炒員工的魷魚，開無人火鍋店?；ヂ?lián)網(wǎng)來了！大數(shù)據(jù)來了！人工智能來了！排山倒海，不可阻擋，企業(yè)正處在新技術變革的風尖浪口。不容質(zhì)疑，新技術對企業(yè)運營效率的驅(qū)動越來越強，最后一定發(fā)生從裂變到核變的效應。我們可以肯定：只有通過大數(shù)據(jù)才能有效挖掘客戶需求，才能得出精準解決方案；通過大數(shù)據(jù)運營來創(chuàng)造商業(yè)價值是未來公司發(fā)展..

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• 新形勢下信貸業(yè)務的精細化管理與風險管控

   

  第一講：監(jiān)管最新政策解讀及監(jiān)管要求一、銀行業(yè)改革與發(fā)展的總體趨勢二、今年監(jiān)管重點內(nèi)容1. 民營及小微企業(yè)服務政策；房地產(chǎn)行業(yè)政策；金融扶貧政策以及其他重點領域宏觀調(diào)控政策2. 授信管理；不良資產(chǎn)管理；信貸資產(chǎn)轉讓；3. 理財業(yè)務；同業(yè)業(yè)務；表外與合作業(yè)務4. 高風險機構處置；異地非持牌機構管理；案件查處和行業(yè)廉潔三、監(jiān)管目..

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• 新形勢下銀行信貸營銷與風險管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟環(huán)境，分析信貸業(yè)務發(fā)展趨勢一、我國經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競爭方式局限性凸顯四、國內(nèi)信貸市場行業(yè)趨勢分析1.農(nóng)業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿(mào)業(yè)5.服務業(yè)6.高新技術 ..

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