【培訓(xùn)對(duì)象】
金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品部人員

【培訓(xùn)收益】
1、了解從柜員到機(jī)器的數(shù)字化變革的模式 2、掌握數(shù)字化銀行特征和應(yīng)用 3、學(xué)習(xí)數(shù)字化銀行中的大數(shù)據(jù)挖掘和分析應(yīng)用 4、掌握用戶準(zhǔn)確畫像，增強(qiáng)線上服務(wù)能力 5、提供訂制化個(gè)性產(chǎn)品 6、提升銀行數(shù)字化運(yùn)營(yíng)流程和決策能力 7、重構(gòu)銀行商業(yè)結(jié)構(gòu)中的盈利模式 8、建立數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的內(nèi)容 9、學(xué)習(xí)大數(shù)據(jù)時(shí)代金融機(jī)構(gòu)用戶營(yíng)銷模式的改變 10、掌握數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)工作原理 11、構(gòu)建金融用戶管理數(shù)據(jù)資源平臺(tái) 12、學(xué)習(xí)數(shù)據(jù)挖掘與分析工具 13、掌握數(shù)據(jù)分析常見的七種方式 14、提升產(chǎn)品定位與賣點(diǎn)提煉能力 15、掌握金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)數(shù)據(jù)分析指標(biāo) 16、掌握用戶體驗(yàn)，提升金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控能力

第一講 銀行4.0對(duì)傳統(tǒng)商業(yè)銀行的顛覆
序 一本正在改變銀行的書籍《銀行4.0》
一、銀行4.0：從柜員到機(jī)器的數(shù)字化變革
1、云計(jì)算
2、5G技術(shù)
3、大數(shù)據(jù)
4、人工智能
5、區(qū)塊鏈
（1）數(shù)字貨幣
（2）分布式記賬
二、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)重構(gòu)商業(yè)消費(fèi)場(chǎng)景
1、從“貨場(chǎng)人”到“人場(chǎng)貨”
2、掌中電子商務(wù)時(shí)代
3、消費(fèi)場(chǎng)景改變
4、線上社群與直播的出現(xiàn)
三、銀行4.0：物聯(lián)網(wǎng)場(chǎng)景的應(yīng)用
1、刷臉支付
2、無(wú)人銀行網(wǎng)點(diǎn)
3、跨境結(jié)算
四、智能終端在銀行業(yè)務(wù)中的角色
1、深度學(xué)習(xí)：計(jì)算機(jī)如何模擬人腦
2、機(jī)器人顧問(wèn)，機(jī)器人接管一切
3、比你的銀行更加智能的銀行賬戶
4、重新定義人在銀行業(yè)務(wù)中的角色
五、科技金融對(duì)傳統(tǒng)商業(yè)銀行的影響
1、銀行由物理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)向虛擬網(wǎng)絡(luò)
2、交易實(shí)時(shí)化
3、用戶服務(wù)智能化、個(gè)性化
4、流程自動(dòng)化
5、風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)化
案例解析：
（1）中國(guó)銀行“5G+銀行智能體驗(yàn)館？
（2）工行“小白工銀金融管家”如何識(shí)別客戶有效身份的？
（3）螞蟻金微的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新

第二講 金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品與用戶體驗(yàn)
一、銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)消失下的數(shù)字化生態(tài)模式
 1、以技術(shù)為中心的新網(wǎng)絡(luò)
2、以用戶為主的新分銷態(tài)式
3、傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品“bye”
4、用戶體驗(yàn)時(shí)代
二、銀行4.0時(shí)代客戶服務(wù)的產(chǎn)品
1、價(jià)值的儲(chǔ)存
2、支付能力
3、獲得信貸能力
三、銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用
 1、市場(chǎng)需求分析
2、用戶數(shù)據(jù)化畫像
 3、產(chǎn)品個(gè)性化訂制
 4、流程體系改造
5、決策體系數(shù)據(jù)化分析判斷
四、智慧銀行的服務(wù)
1、智能服務(wù)合約
2、智能化理財(cái)
3、幫你最佳消費(fèi)
4、智能安全賬戶
五、用戶的體驗(yàn)
1、智能體驗(yàn)
2、產(chǎn)品體驗(yàn)
3、數(shù)據(jù)體驗(yàn)
4、信息體驗(yàn)
案例分享：
（1）工商銀行轉(zhuǎn)型“金融科技公司”
（2）招商銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化場(chǎng)景服務(wù)（視頻）
（3）微眾銀行的微業(yè)貸產(chǎn)品創(chuàng)新

第三講 銀行4.0商業(yè)模式的創(chuàng)新
一、銀行金融科技創(chuàng)新內(nèi)容
 1、服務(wù)智能化
 2、業(yè)務(wù)場(chǎng)景化
3、渠道一體化
4、融合深度化
二、數(shù)字銀行帶來(lái)的運(yùn)營(yíng)模式變革
 1、從客戶到用戶
 2、從品牌到服務(wù)
 3、從渠道到入口
4、產(chǎn)品訂制化
三、商業(yè)結(jié)構(gòu)重構(gòu)原則
1、實(shí)現(xiàn)鏈接
2、線上有系統(tǒng)
3、用戶轉(zhuǎn)化
4、盈利結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)
四、銀行4.0盈利模式設(shè)計(jì)
 1、用戶增值變現(xiàn)
2、平臺(tái)變現(xiàn)
3、跨界入口變現(xiàn)
4、數(shù)據(jù)化服務(wù)收益
五、商業(yè)銀行重塑業(yè)態(tài)的四大法定
1、建系統(tǒng)
2、做內(nèi)容
3、做內(nèi)容
4、拼服務(wù)
案例分享：
（1）建設(shè)銀行“融商務(wù)”的創(chuàng)新與發(fā)展
（2）民生銀行的業(yè)務(wù)體系變革解析

第四講 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與升級(jí)
一、銀行金融科技轉(zhuǎn)型突破口
1、技術(shù)還是技術(shù)
（1）團(tuán)隊(duì)在哪里？
（2）技術(shù)迭代
（3）產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)
2、大數(shù)據(jù)應(yīng)用
（1）數(shù)據(jù)采集
（2）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)
（3）數(shù)據(jù)挖掘
（4）數(shù)據(jù)分析
（5）數(shù)據(jù)結(jié)論
3、場(chǎng)景取代網(wǎng)點(diǎn)
（1）場(chǎng)景無(wú)處不在
（2）去網(wǎng)點(diǎn)化思維
二、智慧銀行應(yīng)具備的能力
1、建立金融大數(shù)據(jù)系統(tǒng)
2、金融多媒體數(shù)據(jù)處理
3、數(shù)據(jù)化產(chǎn)品和服務(wù)
4、建立金融風(fēng)險(xiǎn)智能預(yù)警與防控系統(tǒng)
三、銀行4.0時(shí)代組織管理變革
1、組織扁平化、去中心化
2、業(yè)務(wù)管理集群化
3、決策體系數(shù)據(jù)化、智能化
4、領(lǐng)導(dǎo)幫助員工提升用戶價(jià)值
四、銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略
1、數(shù)字化愿景與目標(biāo)
2、數(shù)字化能力成熟度
3、客群經(jīng)營(yíng)策略
4、全渠道經(jīng)營(yíng)策略
5、產(chǎn)品規(guī)劃設(shè)計(jì)‘
案例分享：
（1）浦發(fā)銀行推出“SPDB+”互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略
（2）匯豐銀行組織數(shù)字化戰(zhàn)略
（3）星展銀行打造全渠道銀行

第五講 數(shù)據(jù)平臺(tái)創(chuàng)建與運(yùn)營(yíng)體系變革
一、大數(shù)據(jù)價(jià)值
1、海量、多媒體樣本
2、高速、多樣性
3、真實(shí)、有價(jià)值
二、大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)中應(yīng)用
1、市場(chǎng)分析
2、產(chǎn)品定位
3、用戶畫像
4、調(diào)整運(yùn)營(yíng)流程
5、決策依據(jù)
三、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷變革核心
1、線上入口鏈接；
2、會(huì)員數(shù)據(jù)庫(kù)經(jīng)營(yíng)
3、用戶思維至上
4、口碑決定口碑
四、企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái)組成
1、ERP系統(tǒng)
2、CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)
3、SCM供應(yīng)鏈管理
五、金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)應(yīng)用流程
1、數(shù)據(jù)獲得
2、數(shù)據(jù)處理
3、數(shù)據(jù)分析
4、數(shù)據(jù)呈現(xiàn)
案例解析：
（1）今日頭條的“算數(shù)吳亦凡”的用戶畫像
（2）民生銀行是如何通過(guò)財(cái)神卡撬動(dòng)市場(chǎng)的？

第六講 數(shù)據(jù)庫(kù)挖掘與用戶畫像分析
一、數(shù)據(jù)信息采集
1、用戶基本信息
2、用戶消費(fèi)信息
3、用戶動(dòng)態(tài)信息
4、用戶習(xí)慣信息
二、數(shù)據(jù)信息來(lái)源
1、自家網(wǎng)站采集
2、APP、微信采集
3、活動(dòng)信息采集
4、第三方合作
（1）媒體合作
（2）網(wǎng)站合作
（3）電商工具合作
4、用戶數(shù)據(jù)購(gòu)買
三、用戶數(shù)據(jù)埋點(diǎn)挖掘
1、產(chǎn)品植入統(tǒng)計(jì)代碼
2、追蹤用戶行為
3、統(tǒng)計(jì)用戶情況
四、用戶智能分析
1、建立用戶模型
2、模型內(nèi)容要求
（1）用戶畫像
（2）產(chǎn)品使用情況
（3）用戶反饋
3、模型設(shè)計(jì)流程
五、數(shù)據(jù)可視化發(fā)布
1、Excel發(fā)布
2、柱形圖表
3、用戶價(jià)值判斷
4、用戶走向預(yù)測(cè)
案例解析：
（1）百度遷徙的數(shù)據(jù)應(yīng)用
（2）萬(wàn)象城的網(wǎng)站數(shù)據(jù)分析

第七講 運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析與風(fēng)險(xiǎn)管控
一、客戶價(jià)值指標(biāo)
1、客戶價(jià)值分析
2、新客戶發(fā)展情況
3、客戶流失情況
4、客戶活躍度
二、產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)化情況
1、產(chǎn)品銷售數(shù)據(jù)
2、購(gòu)買人群情況
3、購(gòu)買場(chǎng)景
4、購(gòu)買時(shí)間段
4、理財(cái)產(chǎn)品情況
三、支付情況分析
1、移動(dòng)支付
（1）微信
（2）支付寶
（3）翼支付
（4）云閃付
2、刷卡支付
3、手機(jī)金融機(jī)構(gòu)情況
四、市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)分析
1、促銷活動(dòng)分析
2、廣告投放分析
3、融合營(yíng)銷分析
4、分析指標(biāo)
（1）銷售情況
（2）開戶情況
（3）吸粉情況
五、風(fēng)險(xiǎn)控制類分析
1、客戶評(píng)價(jià)
2、客戶投訴
3、投訴分類
（1）產(chǎn)品
（2）服務(wù)
（3）系統(tǒng)應(yīng)用
六、數(shù)據(jù)分析常見七種方法
1、簡(jiǎn)單趨勢(shì)描述
2、數(shù)據(jù)多維拆分
3、銷售漏斗轉(zhuǎn)化
4、用戶分群
5、細(xì)查路徑
7、A/B 測(cè)試
案例解析：
（1）中國(guó)工商銀行“人脈挖寶”社會(huì)化營(yíng)銷
（2）“世界上最好的工作”策劃

第八講 數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)營(yíng)與客戶關(guān)系管理
一、數(shù)據(jù)庫(kù)圈層運(yùn)營(yíng)模式
1、通過(guò)數(shù)據(jù)關(guān)系銷售
2、企業(yè)CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)
3、建立數(shù)據(jù)資源庫(kù)
4、數(shù)據(jù)的商業(yè)行為分析
二、數(shù)據(jù)圈層人群劃分
1、用戶習(xí)慣
2、消費(fèi)水準(zhǔn)
3、網(wǎng)友愛好
三、客戶生命周期管理
1、活躍期
2、沉默期
3、睡眠期
4、流失期
四、客戶分級(jí)
1、客戶的活躍狀況
2、客戶的下單金額
3、客戶的發(fā)展前景
4、客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)利潤(rùn)的貢獻(xiàn)
五、客戶分級(jí)原則
1、價(jià)值客戶
2、保持客戶
3、發(fā)展客戶
4、挽留客戶
六、種子用戶挖掘
案例解析：
（1）民生銀行為何選擇與萬(wàn)科跨界合作？
（2）OPPO的會(huì)員精準(zhǔn)營(yíng)銷策劃案
 

劉 煒老師 房地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用培訓(xùn)師 香港信地集團(tuán)品牌中心總經(jīng)理 新華網(wǎng)城市頻道\房產(chǎn)頻道總編輯、萬(wàn)家熱線網(wǎng)總編輯 【講師簡(jiǎn)歷與榮譽(yù)】 ●中國(guó)管理培訓(xùn)聯(lián)盟講師 ●中國(guó)高校EDP聯(lián)盟講師 ●中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院標(biāo)桿管理中心研究員 ●新華網(wǎng)城市頻道\房產(chǎn)頻道 總編輯 ●職場(chǎng)履歷： 曾負(fù)責(zé)合肥信地城市廣場(chǎng)（商業(yè)地產(chǎn)中的綜合體項(xiàng)目）品牌和銷售；曾擔(dān)任合肥房地產(chǎn)交易網(wǎng)總編輯、合肥購(gòu)房網(wǎng)總經(jīng)理、新華網(wǎng)安徽區(qū)域總編輯。熟悉了解房地產(chǎn)開發(fā)的定位、流程和推廣。曾負(fù)責(zé)給華潤(rùn)地產(chǎn)、萬(wàn)科地產(chǎn)、萬(wàn)達(dá)地產(chǎn)、金大地集團(tuán)、安徽文一地產(chǎn)等做過(guò)企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用培訓(xùn)。 ●IT成就： 曾成功打造三個(gè)千萬(wàn)級(jí)以上網(wǎng)站，分別是合房網(wǎng)、萬(wàn)家熱線、吉和網(wǎng)，并擔(dān)任這三家網(wǎng)絡(luò)媒體的總編輯；曾擔(dān)任《電腦知識(shí)與技術(shù)》雜志社總編輯和中國(guó)計(jì)算機(jī)函授學(xué)院執(zhí)行院長(zhǎng)。 ●教學(xué)生涯：曾任解放軍陸軍軍官學(xué)院教官，主講《軍事運(yùn)籌學(xué)》 ●職稱學(xué)歷： 新聞高級(jí)職稱，國(guó)內(nèi)多家高等院校客座和兼職教授；研究生學(xué)歷，分別畢業(yè)于南京軍事學(xué)院、中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院。 ●業(yè)界榮譽(yù)： 知名實(shí)戰(zhàn)型媒體營(yíng)銷和品牌專家，中國(guó)企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)BMI應(yīng)用總教練；曾獲安徽省新聞十佳個(gè)人、安徽省勞動(dòng)模范和中國(guó)網(wǎng)絡(luò)媒體創(chuàng)新銀獎(jiǎng) 【主講課程】 【房地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)與管理】 《房地產(chǎn)企業(yè)微信營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)攻略》 《房地產(chǎn)新媒體傳播與網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷》 《房地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)思維與商業(yè)模式創(chuàng)新 》 《房地產(chǎn)企業(yè)的輿論危機(jī)公關(guān)管理》 《移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的房地產(chǎn)企業(yè)微營(yíng)銷》 【互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)與管理】 《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代商業(yè)與管理模式重構(gòu) 》 《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)模式創(chuàng)新 》 《互聯(lián)網(wǎng)思維下傳統(tǒng)企業(yè)轉(zhuǎn)型與升級(jí)》 【網(wǎng)絡(luò)品牌營(yíng)銷】 《新媒體傳播與品牌運(yùn)營(yíng)》 《互聯(lián)網(wǎng)廣告與內(nèi)容營(yíng)銷 》 【企業(yè)微營(yíng)銷】 《自媒體傳播與企業(yè)微營(yíng)銷》 《微商時(shí)代的微店與微信商城運(yùn)營(yíng)》 《企業(yè)微信營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)攻略》 【企業(yè)電商和數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷】 《O2O電子商務(wù)實(shí)戰(zhàn)攻略 》 《網(wǎng)店?duì)I銷和線上推廣》 《企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)和精準(zhǔn)營(yíng)銷》 【網(wǎng)絡(luò)危機(jī)管理】 《網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)管理與輿情危機(jī)公關(guān) 》 《新媒體傳播與危機(jī)公關(guān)執(zhí)行》 【政府（企業(yè)）宣傳管理】 《網(wǎng)絡(luò)新聞傳播和宣傳應(yīng)用》 《互聯(lián)網(wǎng)傳播與形象管理》 【服務(wù)客戶】 北京大學(xué)EMBA房地產(chǎn)總裁班、浙江大學(xué)EDP地產(chǎn)班、中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)EDP、吉林大學(xué)EMBA、內(nèi)蒙古后MBA、中國(guó)科學(xué)家企業(yè)家講壇、中國(guó)民營(yíng)企業(yè)家轉(zhuǎn)型論壇、中國(guó)2014年網(wǎng)德論壇、安徽互聯(lián)網(wǎng)論壇大會(huì)、東北微商創(chuàng)業(yè)論壇、南昌財(cái)智名家論壇 、文一地產(chǎn)、萬(wàn)達(dá)集團(tuán)、萬(wàn)科集團(tuán)、綠地集團(tuán)、金大地集團(tuán)、中國(guó)華潤(rùn)地產(chǎn)集團(tuán)、中國(guó)一汽奧迪、中國(guó)電力集團(tuán)、中國(guó)平安保險(xiǎn)公司、中國(guó)青年旅行社、中國(guó)中鐵四局集團(tuán)公司、招商銀行、杭州萬(wàn)事利集團(tuán)、安徽省國(guó)資委所屬公司、中石化安徽公司、太原郵政總公司、安徽九華山投資股份公司、合肥濱湖控股集團(tuán)、亳州建安集團(tuán)、合肥燃?xì)饧瘓F(tuán)、鄂爾多斯金威路橋公司等培訓(xùn)、安徽大學(xué)、合肥學(xué)院、新華學(xué)院、三聯(lián)學(xué)院、合肥師范學(xué)院、安徽警官學(xué)院、淮南師范學(xué)院、安徽新聞出版學(xué)院等省內(nèi)高等院校新聞系（市場(chǎng)營(yíng)銷、電子商務(wù)系）等授課。中國(guó)民主促進(jìn)會(huì)、安徽省經(jīng)信委、安徽省工商聯(lián)、江蘇省工商聯(lián)、合肥市公安局、合肥市委宣傳部、合肥工商局、合肥環(huán)保局培訓(xùn)；合肥日?qǐng)?bào)報(bào)業(yè)集團(tuán)、安徽省演藝集團(tuán)、潛山黨校等 【授課特點(diǎn)】 課程設(shè)計(jì)新穎，專業(yè)表現(xiàn)力強(qiáng)，語(yǔ)言表述極富邏輯性，涉獵知識(shí)寬泛，實(shí)戰(zhàn)案例解析到位，原創(chuàng)應(yīng)用案例多；善于利用視頻配合教學(xué)，課堂生動(dòng)活潑，互動(dòng)性好。 【課程視頻】 1、互聯(lián)網(wǎng)思維顛覆傳統(tǒng)企業(yè)商業(yè)模式 網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷培訓(xùn)師：劉煒 總編輯 http://v.youku.com/v_show/id_XNjk5MTMwMjQ4.html 2、劉煒總編輯為吉大經(jīng)濟(jì)學(xué)院總裁班學(xué)員授課 http://v.ku6.com/show/cL4Jc1U45Eeapi_kPjtmiw...html 3、劉煒總編輯走上企業(yè)家講壇 O2O網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷受到熱捧 http://v.youku.com/v_show/id_XNTkzNjk4NTY4.html

• 銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用實(shí)踐課程大綱

   

  1.銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用的問(wèn)題• 互聯(lián)網(wǎng)金融尤其依賴數(shù)據(jù)
• 金融業(yè)本身就是基于數(shù)據(jù)與信息的產(chǎn)業(yè) • 數(shù)據(jù)分析推動(dòng)了銀行的轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新
• 未來(lái)互聯(lián)網(wǎng)銀行模式
• 傳統(tǒng)銀行與互聯(lián)網(wǎng)金融的結(jié)合
• 目前的問(wèn)題: ü數(shù)據(jù)特點(diǎn)..

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• 2020金融科技——商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型科技變革

   

  第一講：為什么我們對(duì)金融科技如此興奮，又充滿恐慌一、金融科技為什么讓人如此興奮1. 2020“金融科技”重新定義2. 金融行業(yè)科技發(fā)展現(xiàn)狀二、金融科技影響傳統(tǒng)銀行三個(gè)主要方向1. 支付（電子支付與傳統(tǒng)支付）2. 負(fù)債（線上理財(cái)與傳統(tǒng)理財(cái)）3. 資產(chǎn)（新型普惠與傳統(tǒng)信貸）三、“恐慌&rdq..

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