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數字化轉型在銀行中的應用

課程編號：57881

課程價格：￥17000/天

課程時長：2 天

課程人氣：350

行業(yè)類別：銀行金融     

專業(yè)類別：數字化 

授課講師：楓影

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓對象】
企業(yè)負責人、高管及數字化相關成員

【培訓收益】


任務一：數字化轉型的背景、定義、價值內容、路徑（3小時）
【任務解析】通過了解數字化時代的變化、提出數字化轉型的必然性。通過對數字化轉型概念的深入理解，讓學員可以深度了解數字化轉型的價值、意義和實現路徑。
一．數字時代，五大要素之變，開啟商業(yè)數字化轉型新時代
1.要素一：客戶之變，數字化網絡的更多選擇，讓決策權從”產品”重回“客戶”手中
2.要素二：產業(yè)之變，數字化技術的鏈條滲透，讓產業(yè)競爭從“鏈條效率”到“鏈條重構”
3.要素三：資源之變，數字化應用的開放接口，讓資源競爭從“我有什么”到“我能鏈接什么”
4.要素四：渠道之變，無線手機應用豐富應用，讓渠道競爭從“空間”到“注意力”爭奪
5.要素五：組織之變，數字遠程協同辦公系統(tǒng)，讓組織成員從“內部招聘”到“跨界協同”
6.商業(yè)恒定：創(chuàng)新與營銷
【案例】
1.三只松鼠的用戶思維，線上線下追求用戶的極致體驗
2.中信建投為了更好拓展市場，組建數字化營銷團隊
3.掌銀鏈接各類生活場景，提供用戶更個性化的需求
二．深刻理解數字化轉型的內核機理，透析助力銀行業(yè)發(fā)展的本質
1.數字化轉型的定義、技術和原理解析
2.產業(yè)數字化轉型的目的、價值意義
3.數字化轉型的核心內容：商業(yè)模式、業(yè)務戰(zhàn)略創(chuàng)新和業(yè)務場景提效降本
4.數字化轉型的落地鐵三角：“業(yè)務+技術+管理”的組合
【案例】
1.“鐵三角”，銀行業(yè)務+數字化系統(tǒng)+運營，助力銀行業(yè)務端到端的新業(yè)務研發(fā)
2. 新媒體直播助力金融營銷創(chuàng)新，提升整體獲客效率
三．產業(yè)數字化，轉型落地路徑及核心要素
1.數字化轉型成敗的標準：轉型后業(yè)務帶來的效益占比
2.數字化轉型的順序：案例借鑒+經濟效益+開源節(jié)流
3.數字化轉型的執(zhí)行：數字化中心部門成立與首席數字官
4.“中臺戰(zhàn)略”：四大中臺體系布局
5.組織協同：業(yè)務組織、組織文化與人力資源
【案例】
1.銀行行業(yè)數字化轉型路線圖的分享
2.平安銀行數字化系統(tǒng)解析
3.廣發(fā)銀行跨界實現新業(yè)務的開發(fā)與項目管理

任務二：洞察用戶需求，整合資源，創(chuàng)新業(yè)務（3小時）
【任務解析】依托當前存量用戶的數據，洞察用戶的需求，鏈接可以連接的資源，創(chuàng)建新型的業(yè)務場景
一、機遇識別，借助存量用戶數據識別潛在機遇，開啟新業(yè)務
1.圍繞存量用戶，從應用場景和心智模型出發(fā)，透過數據分析用戶潛在需求價值點位
2.對比競爭對手，繪制用戶價值點位圖
3.結合內部定位與資源，定義價值主張
4.尋找外部資源，跨界設計業(yè)務產品，實現新業(yè)務的開發(fā)
【案例】
1.芒果TV分析存量用戶，跨界開辟新的場景業(yè)務
2.農行掌銀生活頻道各類供應商的引入
二、依托B端、社區(qū)、網點等外拓資源，開發(fā)新的業(yè)務場景
1.新產品/服務，圍繞B端的用戶需求，構建新型場景業(yè)務
2.打造新產品、新業(yè)務
3.跨組織內外，實現角色分工
4.創(chuàng)新體驗，超越傳統(tǒng)產品的差異化價值呈現
5.打造敏捷性組織，共同服務圈層社區(qū)用戶
【案例】
1.農行與學校合作，通過學校一卡通業(yè)務來實現新的業(yè)績增長
2.郵政與學校合作，開設郵政的奶茶
三、緊抓“數字人民幣”政策，搶占政策通道流量，實現新業(yè)績的增長
1.數字人民幣政策背景
2.數字人民幣的兩大應用：人民幣的數字化和數字人民幣
3.數字人民幣在日常消費領域的應用
4.如何把握數字人民幣在拓展用戶、提振交易中的機遇？
（1）借助當地消費刺激政策，激活存量用戶的數字人民幣開戶
（2）借助APIs接口對接各大支持數字人民幣消費的平臺到自己的應用中
（3）考慮做一些充值送券的活動，促進用戶的充值消費
【案例】
1.成都多次發(fā)放數字人民幣刺激消費，帶動各大銀行的開戶量和線上交易額

 

任務三：掌銀平臺用戶價值運營與用戶體驗打造（3小時）
【任務解析】當前掌銀用戶活躍度和整體交易金額仍有較大的提升空間，借助私域存量用戶的體系化運營，可以提升整體用戶的活躍度和價值。
一．存量用戶運營的AARRR模型
1.多渠道新媒體導流社群，完成種子用戶的初步積累
2.依托數字化工具實現裂變式拉新拓客
3.構建任務積分權益體系，促進社群成員活躍
4.產品+內容+服務，構建社群運營體系的復購機制
【案例】
1.廣發(fā)銀行策劃各類營銷活動和積分兌換活動，引發(fā)存量用戶的高活躍
2.歷奇營地，鍛造高品質服務，形成高粘性復購
二．A-A,拉新與裂變，全渠道、全場景刺激用戶下載
1.依托線下網點拓展
2.與B端資源對接合作，發(fā)展B端閉環(huán)內的用戶
3.借助數字人民幣快速發(fā)展新客戶
【案例】
1.中國電信X校園的學生卡
三．R-R-R,五力模型，實現超高留存、轉化與復購的會員群和VIP群
1.品牌IP力，借助媒體矩陣，提升品牌勢能，占據用戶心智
2.產品服務力，鍛造高穩(wěn)定性、高性價比的產品與服務
3.洞察力，通過用戶調研和數據分析，挖掘用戶場景需求和潛在心理訴求
4.內容力，做好產品價值呈現，圖文+短視頻+直播，實現可視化、碎片化、精準化滲透
5.數字力，依托等級權益任務積分系統(tǒng)，借助數字化工具高效提升轉化和復購能力
【案例】
1.樊登讀書會，依托強產品和強內容，打造“讀書分享+直播”的會員服務組合拳
2.集愛通過社群直播活動，三天實現200個粉絲群近60%的成交轉化率
四．數字化客服，搭建智能客服體系，提升客戶體驗和效率
1.全渠道，打通前臺所有渠道，降本提效
2.全鏈條，從渠道-客服-CRM全鏈條，提升客服系統(tǒng)的協同性
3.數據化，SCRM（來源、標簽、畫像、交易）構建標簽用戶畫像，讓服務更精準
4.集成化，人工坐席+機器人客服+工單+SRCM+質檢+培訓，一體化提升服務體驗
【案例】中國電信智能客服系統(tǒng)與辦公大廳的AI語音機器人

任務四：數字化轉型落地：新商業(yè)、數字化產品、項目運營（3小時）
【任務解析】數字化轉型，首先是要架構新商業(yè)，圍繞商業(yè)模式和業(yè)務戰(zhàn)略，通過數字化軟件來實現通路，通過搭建項目運營團隊，培養(yǎng)數字化人才保證整體項目的運營
一．“新商業(yè)+數字化系統(tǒng)+項目運營”，構建數字化轉型落地三部曲
1.架構新商業(yè)模式和業(yè)務戰(zhàn)略，做好頂層設計，設計新增長和核心競爭力
2.圍繞商業(yè)模式和業(yè)務戰(zhàn)略，設計開發(fā)產品，以數字技術實現商業(yè)通路
3.搭建項目運營團隊，深挖用戶價值，以內容驅動業(yè)績增長
【解析&案例】
1.平安銀行整體新商業(yè)解析
二、企業(yè)數字化轉型的項目管理與組織協同
1.敏捷性組織“業(yè)務+技術+管理”的鐵三角
2.敏捷性組織成員的數字化人才技能要求
3.正確立項，為新的立項配置人力資源，并制定流程和技術
（1）項目立項：市場導向，以需求構建項目，考慮業(yè)務戰(zhàn)略
（2）敏捷性組織：市場業(yè)務經理、數字化產品經理、項目運營經理、數字化轉型顧問專家
（3）價值認同：對項目的價值進行宣講
（4）角色分工：明確各崗位人員的職責分工，確保所有人都了解彼此的工作內容
（5）價值擴展：對于需要后期加入的角色進行價值擴展
（6）價值共享：按照約定，通過智能合約約定如何分錢
（7）新組織：圍繞項目，成立新組織
（8）項目管理：對整體項目展開項目管理
4.強化組織中臺，通過數字化系統(tǒng)加強項目管理的協同性
（1）搭建數字化系統(tǒng)的原則：能力復用、個性適應、動態(tài)優(yōu)化
（2）”私有化部署+公有云組件”，跨云服務成為當前集團型公司的云部署的主流形式
（3）“中臺戰(zhàn)略”，業(yè)務中臺+數據中臺+技術中臺+組織中臺，實現商業(yè)模型和業(yè)務需求
【案例&解析】平安銀行整體數字化產品解讀
三、數字化人才與自適應學習
1.數字化轉型落地，急需新型復合型人才
2.借助數字化技術，打造開放、共享的人才發(fā)展新環(huán)境
3.借助數字化系統(tǒng)，搭建企業(yè)自適應學習系統(tǒng)，智能化管理學習過程
【案例】中華財險在數字化人才培養(yǎng)方面的一些措施分享
 

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