【培訓(xùn)對象】
分支行行長副行長、網(wǎng)點負責(zé)人、信貸部、風(fēng)險部、法律合規(guī)部、內(nèi)控審計部等從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
本課程內(nèi)容涉及信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、安保風(fēng)險等方面，全面解讀銀行風(fēng)險案例。重點強化信用風(fēng)險與操作風(fēng)險的案例解析，從貸款類案例、存款類案例、理財票據(jù)類案例、銀行卡電子銀行等方面風(fēng)險案例解析，內(nèi)容覆蓋銀行全部業(yè)務(wù)條線。

 模塊一、信用風(fēng)險典型案例解析（3小時）
1、 客戶惡意透支套現(xiàn)引發(fā)信用風(fēng)險案件解析
2、 銀行資質(zhì)審核失嚴致壞賬案
3、 銀行貸款激進致客戶壞賬案
4、 銀行貿(mào)易商保兌倉壞賬案
5、 銀行對小企業(yè)放貸沖動案
6、 虛假貿(mào)易開取信用證案
7、 抵押品“縮水”，銀行追債困難案例
8、 虛假“五證”樓盤按揭案件
9、 動產(chǎn)質(zhì)押風(fēng)險案例
10、 客戶存款不入賬客戶經(jīng)理炒期貨案

模塊二、操作風(fēng)險案例解析（共3天）
一、信貸風(fēng)險案例解析（6小時）
1、客戶騙取銀行貸款案
1) 用鋅塊冒充銀錠騙貸致銀行損失8000萬元騙貸案
2) 委托公證不實引發(fā)偽冒貸款案
3) 虛假資料騙取銀行3000萬案
4) 假茅臺抵押騙貸2億元案
5) 空殼公司虛假貿(mào)易騙取銀行貸款案
6) 重復(fù)質(zhì)押騙貸案
7) 家族企業(yè)騙取銀行百億貸款案
8) 擔(dān)保公司協(xié)同客戶騙貸案
9) 私企虛假票據(jù)騙取銀行貸款案
10) 銀行擔(dān)保合作利益輸送騙貸案
2、內(nèi)外勾結(jié)騙取銀行貸款案
1) 違規(guī)授信掩蓋不良案
2) 客戶經(jīng)理做“內(nèi)鬼” 致銀行被騙10億案
3) 客戶經(jīng)理偽造擔(dān)保合同違規(guī)放貸案
4) 銀行離職員工“指導(dǎo)偽造合同”騙取銀行貸款案
5) 銀行員工借過橋貸詐騙客戶資金案
6) 銀行高管接受客戶金條賄賂騙貸案
7) 銀行違規(guī)發(fā)放冒名頂替貸款案
8) 銀行轉(zhuǎn)貸客戶簽署空白合同案
9) 銀行處長利用職務(wù)背景非法集資跑路案
10) 銀行優(yōu)質(zhì)客戶“蘿卜章”騙貸案

二、存款類案例解析（6小時）
1、銀行職員盜用公款參賭案例分析與風(fēng)險管理
2、客戶印鑒卡被盜換案例分析與風(fēng)險管理
3、報廢存折未及時收回引發(fā)法律風(fēng)險案例分析
4、沒有按規(guī)定辦理存款掛失的法律風(fēng)險案例分析
5、銀行硬件設(shè)施故障引發(fā)操作風(fēng)險
6、檔案管理引發(fā)客戶流失的操作風(fēng)險
7、銀行網(wǎng)點內(nèi)客戶被搶的操作風(fēng)險
8、客戶投訴的操作風(fēng)險
9、沈陽男子1450萬元存款被盜案
10、客戶千萬存款被銀行擅自質(zhì)押案
11、大堂經(jīng)理操縱賬戶高息攬儲詐騙案
12、柜員偷記客戶密碼盜刷儲蓄款
13、銀行管理人員挪用銀行存款案
14、證券公司經(jīng)理勾結(jié)銀行職員騙走企業(yè)存款案
15、銀行違規(guī)貼息存款致儲戶存款失蹤案
16、酒鬼酒存款被盜銀行轉(zhuǎn)款流程違規(guī)案
17、銀行企業(yè)存款監(jiān)管失職判賠案
18、銀行柜員存款失誤多給錢案
19、支行長偽造憑證挪用客戶存款案
20、柜員存款失誤違規(guī)凍結(jié)賬戶案

三、 理財、票據(jù)、中間業(yè)務(wù)類案例（4.5小時）
1、 銀行員工私售理財產(chǎn)品違規(guī)銷售連吃罰單
2、 銀行票據(jù)案上報國務(wù)院引爆金融圈
3、 虛假存單質(zhì)押騙取開立銀承貼現(xiàn)案
4、 客戶理財資金被挪作他用
5、 銀行高管內(nèi)外合謀騙資案
6、 銀行員工偽造理財合同騙取客戶存款案
7、 銀行員工兜售理財產(chǎn)品詐騙7億元
8、 虛假支票騙取數(shù)千萬存款案
9、女子買理財遭銀行職員忽悠，200萬成“投資款”
10、某銀行委托貸款違規(guī)涉嫌理財詐騙
11、企業(yè)利用“涉農(nóng)”公司虛假貿(mào)易承兌匯票套貸案
12、某銀行遭偽造金融票證詐騙案
13、債券發(fā)行人違規(guī)劃轉(zhuǎn)資產(chǎn)，銀行承銷擔(dān)責(zé)
14、虛假貿(mào)易騙取銀行票據(jù)承兌案
15、鋼貿(mào)商虛假貿(mào)易匯票套貸案

四、銀行卡、電子銀行類案例（1.5小時）
1、 客戶銀行卡遭盜刷，掛失失敗銀行擔(dān)責(zé)案
2、 借記卡遭克隆被盜，銀行賠付案
3、 銀行技術(shù)人員偽造銀行卡案
4、 銀行職員盜用客戶信息擅自辦存折侵權(quán)違法案
5、 儲戶存款被電話銀行轉(zhuǎn)出訴訟案
6、 銀行擅自提升信用卡額度，透支追討遭敗訴

模塊三、法律合規(guī)風(fēng)險案例解析（3小時）
一、內(nèi)控合規(guī)案例
1、 僑興債風(fēng)波發(fā)酵：銀行保函真假存疑
2、 XY同業(yè)投資違規(guī)遭重大損失案
3、 銀行預(yù)售資金監(jiān)管漏洞致銀行風(fēng)險案
4、 銀行私自從客戶存款賬戶劃款案
5、 銀行偽造質(zhì)押《授權(quán)書》致合同無效案

二、 法律風(fēng)險案例
1、某銀行拒不協(xié)助法院執(zhí)行扣款被罰款案
2、銀行違反新廣告法被查處案
3、某銀行在媒體對貸款戶進行公告催款案
4、銀行虛假剝離不良貸款案
5、騙取貸款罪中銀行內(nèi)部行為認定

模塊四、聲譽風(fēng)險案例（1小時）
1、 銀行柜員網(wǎng)上賭博侵占公款獲刑8年
2、 銀行因要求儲戶開殘幣證明道歉
3、 烏龍貸款致企業(yè)資金鏈斷，銀行被指需擔(dān)責(zé)
4、 銀行違規(guī)收費案
5、 銀行違規(guī)查征信記錄遭索賠案
6、 銀行業(yè)高管受賄案
7、 銀行放貸繳費咨詢案

模塊五、信息科技風(fēng)險案例（1小時）
1、 多國銀行系統(tǒng)被黑客攻破案例
2、 篡改網(wǎng)銀交易數(shù)據(jù)盜取客戶資金案
3、 銀行員工利用系統(tǒng)漏洞挪用儲戶存款案
4、 自助銀行門禁系統(tǒng)形同虛設(shè)惹慌亂
5、 軟件技術(shù)出故障暴露銀行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險

模塊六、安保風(fēng)險案例解析（1小時）
1、 銀行保安拾卡實施盜竊案
2、 銀行金庫搶劫殺人案
3、 男子銀行取錢后銀行門口遭搶案
4、 湖南運鈔車押運人員槍擊路人案
5、 銀行保安搶劫客戶作案
6、 填單臺壓死小女孩銀行擔(dān)責(zé)案

課程總結(jié)

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓(xùn)師，亞洲風(fēng)險與危機管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓(xùn)師，中國管理科學(xué)研究院風(fēng)險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進會首席風(fēng)險專家，清華大學(xué).北京大學(xué).上海財經(jīng)大學(xué).中山大學(xué)等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓(xùn)師聯(lián)合會常務(wù)理事，RMCTTC企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險內(nèi)控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風(fēng)險管理和內(nèi)部控制方面積累了十多年的培訓(xùn)和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長企業(yè)財務(wù)分析與管理，精通企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行。是目前國內(nèi)最早一批從事企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓(xùn)師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內(nèi)訓(xùn)及咨詢服務(wù)，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)全面預(yù)算管理與內(nèi)控.集團管控與財務(wù)風(fēng)險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應(yīng)收賬款管理體系建設(shè).企業(yè)人力資源風(fēng)險管理.企業(yè)合同風(fēng)險管理.企業(yè)市場風(fēng)險管控.企業(yè)信用風(fēng)險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險與防范等。服務(wù)過的行業(yè)領(lǐng)域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風(fēng)險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風(fēng)險管理》.《管理學(xué)基礎(chǔ)與誠信管理》.《內(nèi)控條件下的全面預(yù)算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風(fēng)險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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• 銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與內(nèi)部控制

   

  第一講： 為什么操作風(fēng)險是營業(yè)網(wǎng)點面臨的主要風(fēng)險一、從一起銀行案件了解操作風(fēng)險的成因二、操作風(fēng)險涵義二、操作風(fēng)險的分類1.人員風(fēng)險2.流程風(fēng)險3.IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險4.外部事件風(fēng)險四、操作風(fēng)險特點五、操作風(fēng)險防范對策第二講：會計結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控措施一、個人結(jié)算業(yè)務(wù)1. 對身份異常的個人結(jié)算賬戶的身份識..

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• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會處罰情況說明及新形勢下的監(jiān)管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強銀行業(yè)保險業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應(yīng)用案例說明1）文..

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  第一講：票據(jù)交易管理與電子商業(yè)匯票概述“票據(jù)”是社會經(jīng)濟活動中重要的有價憑證，其安全性關(guān)系著國家的經(jīng)濟安全，這是票據(jù)認知的重要一步。一、票據(jù)交易管理的意義所在1.票據(jù)是時代的必然產(chǎn)物2.票據(jù)創(chuàng)造了新的金融游戲規(guī)則3.傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)中暴露出來的問題4.票據(jù)交易管理帶來的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

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• 銀行業(yè)反洗錢與數(shù)字貨幣實務(wù)研修班

   

  第一講：近二年反洗錢罰單及趨勢簡說1. 2018-2019人民銀行處罰情況簡介2. 那些業(yè)務(wù)成為被處罰的“重災(zāi)區(qū)”3. 70%的罰單來源于反洗錢，反洗錢2018-2019處罰的主要原因有那些4. 反洗錢工作發(fā)展趨勢與關(guān)注點偏移5. 相關(guān)反洗錢罰單是柜面上實際產(chǎn)生的，相關(guān)典型案例分析6. 銀保監(jiān)會近期關(guān)于..

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