篇章 內容簡介
第一章
零售業(yè)務會計操作風險與風險防控 零售銀行會計業(yè)務的新特點與新趨勢
網點的結算從有形向無形延伸、拉長、拓寬
支付結算方式從銀行端到客戶端的發(fā)展
會計業(yè)務范圍從網點到網絡
會計操作+網銀結算+手機支付
銀行日常業(yè)務中的風險防范和合規(guī)流程
儲蓄存款業(yè)務中實名開戶、身份審查的實質審查和形式審查等要求、方法，審查的法律后果等
存款人非本人辦理
（空存空?。豢沾鎸嵢。还駟T挪用先進尾箱案例；現(xiàn)金調節(jié)和出入庫案例；
挪用、盜竊銀行和客戶資金案例；異常交易；利用開銷戶作案；周末儲蓄對公收款；
上門收款風險點；貼現(xiàn)、開銀行存兌匯票風險；保證金管理風險；個人存款證明風險；虛假驗資業(yè)務風險；電子印鑒風險；章、證、押的風險管理；業(yè)務公章的管理）
相關案例分析
人員因素引起的操作風險
流程因素引起的操作風險
系統(tǒng)因素引起的操作風險
外部事件引起的操作風險
第二章
對公業(yè)務會計操作風險與風險防控 賬戶開銷風險
持假營業(yè)執(zhí)照辦理銷戶進行欺詐案例分析
支付結算風險
現(xiàn)金存取風險
重要物品風險
支付結算風險
.幫助虛假驗資的法律后果
對公賬戶管理，比如怎樣審查客戶的資料等中的法律問題
預留印鑒、更換等過程中的主要 風險點
票據凍結、扣劃、背書、貼現(xiàn)等操作風險點
質押物柜臺審核及相關處理要點
第三章
會計業(yè)務操作管控與防范措施
管理風險點
分支行會計主管會計操作風險管理的重點與技術方法
分支行會計主管的目標任務；分支行會計風險管理的基本原則
分支行會計主管的工作重點；分支行會計風險管理的技術與方法
操作風險點
內部風險
外部風險
范例分析
第四章
網點突發(fā)事件分類+應急預案
網點服務突發(fā)事件分類
特大服務突發(fā)事件（Ⅰ級）；
重大服務突發(fā)事件（Ⅱ級）；
較大服務突發(fā)事件（Ⅲ級）
應對不同風險的應急預案 

專家背景
復旦大學金融學博士
浙江大學管理學院博士后
上海交通大學金融學教授
上海電力學員金融學教授
山西澤州農商行獨立董事 首席顧問
上海維凱國際貨運有限公司獨立董事

專家介紹
馬曉青，女，教授，博士·復旦大學金融學專業(yè)博士，獲經濟學博士學位，浙江大學管理學院（CARD中心）博士后·曾任上海交通大學金融學教授?，F(xiàn)兼任桃李天下銀行師資工作室獨家老師。十余年銀行培訓經驗，銀行咨詢項目專家，擅長宏觀經濟金融分析,小額信貸,風險管理等課程. 主持嘉興銀行小微信貸項目，成果出書《小微企業(yè)信用擔保風險分散機制》《十五年的執(zhí)著—嘉興銀行小微業(yè)務實踐與創(chuàng)新

主講課程
國際金融
宏觀環(huán)境與銀行發(fā)展模式創(chuàng)新
滯漲背景下的銀行信貸策略
小微企業(yè)信貸業(yè)務創(chuàng)新
PPP與政府項目融資
資本市場與企業(yè)融資渠道創(chuàng)新
小微企業(yè)信用調查與信用評估技術與實務
證券投資分析
宏觀經濟分析
國際結算
電力國際貿易

所獲殊榮
2000年主持淮陰工學院“國際貿易實務”課程建設
2、2001年主持江蘇省教育廳“淮陰農業(yè)產業(yè)化研究”
3、2001年淮陰市哲學社會科學三等獎
4、2002年參與教育部“金融市場學”研究生教材編寫
5、2006年上海浪石電動工具有限公司橫向項目“汽車后服務市場投融資體系研究”
6、2006年上海交通大學教學成果一等獎
7、國家自然科學基金（70703023173）：農戶投資與金融抑制問題研究，2008.1-2010.1；
8、中國博士后基金（20070421193）：農戶信貸需求的微觀基礎與福利效應分析，2008.1-2009.1

論文書籍
1、“經濟轉型時期加快發(fā)展我國商業(yè)企業(yè)的思考”，《商業(yè)研究》1998年第3期（核心），本文被人大報刊資料《商業(yè)企業(yè)研究》1998年第5期全文收錄
2、“對外商投資企業(yè)股權控制問題的思考”，《江蘇改革》1999年第8期
3、“淮陰市獨資合資企業(yè)案例分析”，《淮陰工學院學報》2000年第2期
4、“臺灣地區(qū)公營銀行民營化與我國銀行業(yè)改革”，《國際貿易問題》2003年第3期
5、“中小民營銀行的公司治理與金融風險管理”，《國際金融研究》2003年第4期
6、“關于流動性問題的理論綜述”，《經濟學動態(tài)》2003年11期
7、“論我國國有商業(yè)銀行的信貸資產質量與信用風險管理”，《上海保險》2003年3期
8、“香港貨幣局制度的理論基礎及實際運行分析”，《上海金融》2004年3期
9、“我國外匯理財產品風險與收益結構分析”，《上海交通大學學報》2007年4期（已接受）
10、《國際金融簡明教程》－2007年5月出版，復旦大學出版社（已簽約）
國際會議
2006年7月香港公開大學“利用現(xiàn)代技術促進教與學”；
2006年10月越南參加聯(lián)合國發(fā)展項目署“上海、雅加達、胡志明市財政比較研究”。 

• 銀行柜面業(yè)務操作風險防范與內部控制

   

  第一講： 為什么操作風險是營業(yè)網點面臨的主要風險一、從一起銀行案件了解操作風險的成因二、操作風險涵義二、操作風險的分類1.人員風險2.流程風險3.IT系統(tǒng)及技術風險4.外部事件風險四、操作風險特點五、操作風險防范對策第二講：會計結算業(yè)務的風險管控措施一、個人結算業(yè)務1. 對身份異常的個人結算賬戶的身份識..

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• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務與法律風險防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會處罰情況說明及新形勢下的監(jiān)管趨勢1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點3. 受疫情影響全球局勢巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關于加強銀行業(yè)保險業(yè)金融服務配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應用案例說明1）文..

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• 票據風險防范與案例分析

   

  第一講：票據交易管理與電子商業(yè)匯票概述“票據”是社會經濟活動中重要的有價憑證，其安全性關系著國家的經濟安全，這是票據認知的重要一步。一、票據交易管理的意義所在1.票據是時代的必然產物2.票據創(chuàng)造了新的金融游戲規(guī)則3.傳統(tǒng)票據業(yè)務中暴露出來的問題4.票據交易管理帶來的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

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• 銀行業(yè)務風險防范與控制全案例解析

   

  第一講：網點業(yè)務案例風險識別一、特殊人群支取業(yè)務處理案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內的存款？1）實務難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權指定監(jiān)護人嗎？2）實務難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務如何做？3）實務難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權指定監(jiān)護人嗎？案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務..

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• 商業(yè)銀行柜面操作與法律風險防范

   

  第一講：監(jiān)管風暴下的金融時期1. 新形勢下的金融走向和監(jiān)管風暴2. “強監(jiān)管、嚴問責”形勢下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會提出了內控體系建設、“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務管理、風險提示、客戶信息安全管理、..

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• 商業(yè)銀行業(yè)務經營法律風險防范

   

  第一講：銀行柜面業(yè)務及中后臺法律風險防范一、存款業(yè)務的法律風險點及司法審判規(guī)則案例分析：銀行私自劃扣儲戶資金抹賬，我的地盤我說了算？!案例分析：私自攬存誰擔責？——合同主體與表見代理二、取款業(yè)務風險點和管理1.代理取款法律風險及管理案例分析：代理取款案的思考2.繼承取款法律風險及管理案例分析：繼承取..

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