第一部分 信貸趨勢(shì)分析與合規(guī)
一、2019商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)背景
1、央行貨幣調(diào)控政策趨勢(shì)分析
2、金融市場(chǎng)資金流動(dòng)軌跡分析
3、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)信貸背景分析
3.1 重大基礎(chǔ)設(shè)施貸款
3.2 政府主導(dǎo)投資貸款
3.3 民生及消費(fèi)類貸款
3.4 戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款
3.5 產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)貸款
二、信貸市場(chǎng)運(yùn)行現(xiàn)狀分析
1、商業(yè)銀行貸款供給與需求分析
2、大型企業(yè)貸款需求分析
3、中小企業(yè)貸款需求現(xiàn)狀
三、2019信貸新變化
1、對(duì)公投向?qū)嶓w的走向分析
2、總行層面投向偏好
3、分行層面投向偏好
4、央行信貸調(diào)控沖擊
5、房貸調(diào)控縮緊的影響與對(duì)公聯(lián)動(dòng)
6、監(jiān)管風(fēng)向的深化
（1）三違反
（2）三套利
（3）四不當(dāng)
（4）十大亂象
7、《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知》分析
8、《進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的意見》解讀
四、貸前調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1、貸前調(diào)查內(nèi)容
（1）借款人基本情況綜合調(diào)查
（2）市場(chǎng)調(diào)查
（3）借款人經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查
（4）借款人財(cái)務(wù)狀況
（5）借款人債務(wù)情況及與我行關(guān)系
（6）借款用途、性質(zhì)和還款來(lái)源
（7）擔(dān)保措施
（8）貸款綜合收益分析
2、貸前調(diào)查方式
3、貸前調(diào)查流程
4、責(zé)任追究

第二部分 信貸技術(shù)與全流程管理
一、貸時(shí)審查
1、貸時(shí)審查的主要內(nèi)容和方式
（1）貸時(shí)審查的主要內(nèi)容
（2）貸時(shí)審查機(jī)制
（3）貸時(shí)審查流程
（4）責(zé)任分工
2、貸時(shí)審查要點(diǎn)和要求
（1）流動(dòng)資金貸款
（2）固定資產(chǎn)貸款
（3）房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款
（4）大額貸款的發(fā)放
（5）新接戶首筆貸款發(fā)放
二、貸后檢查（貸后管理）
1、貸后管理的主要內(nèi)容
2、貸后管理的職責(zé)
3、貸后管理基礎(chǔ)工作
4、貸后管理的責(zé)任追究
三、信貸主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施
1、信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施
2、農(nóng)戶小額貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施
3、助業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施
4、住房貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施
5、商業(yè)用房貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施
6、綜合消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施
7、汽車消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施
8、貸款法律風(fēng)險(xiǎn)分析
四、 信貸盡職調(diào)查的全流程及風(fēng)險(xiǎn)控制
1、信貸盡職調(diào)查的原則
2、信貸盡職調(diào)查的方式
3、盡職調(diào)查的程序
4、信貸盡職調(diào)查的責(zé)任管理
5、受理并審核客戶信貸申請(qǐng)
6、制定信貸盡職調(diào)查計(jì)劃
7、收集客戶信息資料
8、核實(shí)客戶資料
9、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地調(diào)查
10、分析論證與專家咨詢
11、客戶調(diào)查重點(diǎn)
12、撰寫調(diào)查報(bào)告
13、調(diào)查結(jié)果的處理
五、貸后盡職管理的全流程及風(fēng)險(xiǎn)控制
1、貸后盡職管理的原則
2、貸后盡職管理的體制
3、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)
4、現(xiàn)場(chǎng)檢查
5、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置
6、信用收回
7、信貸檔案管理
8、貸后管理例會(huì)
9、貸后管理考核評(píng)價(jià)
10、貸后管理工作責(zé)任追究
11、貸后管理工作移交
12、貸后管理系統(tǒng)

第三部分擔(dān)保法、物權(quán)法的要點(diǎn)控制貸款風(fēng)險(xiǎn)
一、典型擔(dān)保的運(yùn)用與主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別
1、保證
2、抵押
3、質(zhì)押
4、留置權(quán)
5、定金
二、金融創(chuàng)新下的的擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)
1、金融擔(dān)保創(chuàng)新調(diào)研的案例分析
2、小微型企業(yè)融資中的擔(dān)保創(chuàng)新；
3、實(shí)踐中新出現(xiàn)的主要擔(dān)保類型及其操作模式
三、信貸主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施的案例解析
1、借新還舊擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
2、公司為他人擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
3、公益性擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
4、混合擔(dān)保權(quán)利行使風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
5、票據(jù)擔(dān)保融資的風(fēng)險(xiǎn)浮動(dòng)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
6、在建工程抵押的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
7、絕大部分財(cái)產(chǎn)抵押的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
8、公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
9、高校學(xué)生公寓收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
10、經(jīng)營(yíng)性市政公用事業(yè)不動(dòng)產(chǎn)收益擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
11、商品特許代理權(quán)收益權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
12、訴訟時(shí)效管理法律風(fēng)險(xiǎn)（扣息、催收、公告、起訴、確認(rèn)等十項(xiàng)與時(shí)效管理密切相關(guān)的常見問(wèn)題與法律規(guī)定）
13、假按揭貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
14、最高額擔(dān)保常見風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
15、企業(yè)重組突出的法律風(fēng)險(xiǎn)及案例解析
16、公證相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

第四部分 不良資產(chǎn)清收與處置
一、催收債務(wù)方法及應(yīng)注意的事項(xiàng)匯總
1、如何催討不當(dāng)?shù)美麄鶆?wù)
2、如何催討無(wú)因管理債務(wù)
3、如何催討時(shí)效屆滿的債務(wù)
4、如何催討抵押之債
5、如何催討有保證人擔(dān)保的債務(wù)
6、如何催討債務(wù)人死后遺留債務(wù)
7、如何向監(jiān)護(hù)人催討債務(wù)
8、如何催討失蹤人所負(fù)債務(wù)
9、如何催討對(duì)犯罪財(cái)產(chǎn)被沒(méi)收的債務(wù)
10、如何催討法人變更后的債務(wù)
11、幾種特殊情況下的催討對(duì)策
二、不良資產(chǎn)處置
1、不良資產(chǎn)定義
2、監(jiān)管對(duì)銀行不良資產(chǎn)的苛刻約束
（1）不良資產(chǎn)中抵押資產(chǎn)處置周期
（2）不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓或剝離對(duì)銀行資產(chǎn)負(fù)債表和監(jiān)管指標(biāo)影響分析
3、不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理公司
（1） 常規(guī)批量轉(zhuǎn)讓
（2）批量轉(zhuǎn)讓的約束
4、不良資產(chǎn)創(chuàng)新轉(zhuǎn)讓方式探討
（1）不良資產(chǎn)證券化
（2）轉(zhuǎn)讓+回購(gòu)或其他風(fēng)險(xiǎn)兜底增信措施
（3）新增貸款給第三方進(jìn)行轉(zhuǎn)移，或平移風(fēng)險(xiǎn)
（4）不良貸款打包
（5）其他非常規(guī)處置渠道
5、不良資產(chǎn)處置的其他法律法規(guī)問(wèn)題
三、法院執(zhí)行要點(diǎn)分析與銀行債權(quán)保護(hù)注意事項(xiàng) 

北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識(shí)產(chǎn)權(quán)法碩士
美國(guó)天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士
中國(guó)人民大學(xué)中法學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)系主任
人大國(guó)際學(xué)院金融風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科副教授、金融專業(yè)（風(fēng)險(xiǎn)管理方向）碩士研究生導(dǎo)師
教育部直屬—中國(guó)人民大學(xué)民商事法律科學(xué)研究中心專職副研究員
中國(guó)人民大學(xué)全球化研究中心研究員
蘇州園區(qū)社會(huì)科學(xué)研究中心評(píng)審委員會(huì)專家組成員

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
北京大學(xué)法學(xué)院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學(xué)法學(xué)院歐洲知識(shí)產(chǎn)權(quán)法碩士，美國(guó)天普大學(xué)比斯利法學(xué)院法學(xué)碩士(美國(guó)金融法方向)，中國(guó)政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法系經(jīng)濟(jì)法學(xué)士，2008-2010于中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際關(guān)系學(xué)院擔(dān)任博士后研究員，講師。
在參與國(guó)家會(huì)議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會(huì)堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會(huì)
同年12月18日，受邀人民大會(huì)堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會(huì)，習(xí)大大出席大會(huì)并發(fā)表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國(guó)成立70周年大會(huì)
在參與重要會(huì)議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請(qǐng)于蘇州會(huì)場(chǎng)發(fā)表專場(chǎng)演講。
2015年10月16日代表中國(guó)人民大學(xué)參與農(nóng)業(yè)部政策法規(guī)司關(guān)于農(nóng)村金融的農(nóng)業(yè)政策座談會(huì)并發(fā)表專業(yè)意見。
參與中國(guó)銀行研究所舉辦的金融機(jī)構(gòu)首席風(fēng)險(xiǎn)官(CRO)峰會(huì)，并發(fā)表專業(yè)報(bào)告。
曾參與最高人民法院金融創(chuàng)新?lián)Ｕn題調(diào)研，并代表中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際學(xué)院作為協(xié)辦方協(xié)辦中國(guó)破產(chǎn)法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續(xù)獲法國(guó)波爾多商學(xué)院金融系邀請(qǐng)前往法國(guó)授課，主講中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)及其金融風(fēng)險(xiǎn)管理課程。
曾參與中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際學(xué)院金融風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科GAB-GEC(全球顧問(wèn)專家委員會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)建模委員會(huì))年度風(fēng)險(xiǎn)管理研討會(huì)，并負(fù)責(zé)接待世界銀行首席科技官、美國(guó)道富銀行副行長(zhǎng)、渣打銀行亞洲區(qū)首席風(fēng)險(xiǎn)官等會(huì)議高管，并參與學(xué)術(shù)研討。

【主講課程】
銀行金融風(fēng)險(xiǎn)類
《商業(yè)銀行面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)與管控對(duì)策》《商業(yè)銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范》
《內(nèi)控案防與建設(shè)新時(shí)代全球一流銀行》《銀行合規(guī)管理與反洗錢趨勢(shì)分析》
《零售銀行發(fā)展政策與業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)》《商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理》
《民法典對(duì)未來(lái)銀行和保險(xiǎn)行業(yè)的影響》《銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監(jiān)管走向》
《金融創(chuàng)新模式下的銀行不良資產(chǎn)清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會(huì)運(yùn)作實(shí)務(wù)》
《小額貸款業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)》《行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與授信策略分析及信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》
《銀行信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制》
《國(guó)有企業(yè)投融資風(fēng)險(xiǎn)管理》《金融前沿科技運(yùn)用》
《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)與防控》《企業(yè)投融資法律風(fēng)險(xiǎn)》
《金融創(chuàng)新下的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制》《金融前沿科技運(yùn)用》《普惠金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展》
《民法典解讀及對(duì)金融業(yè)的影響》《公司治理與股權(quán)設(shè)置》
法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類
《國(guó)有企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控合規(guī)管理》《民法典視野下的國(guó)有企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理》
《法律風(fēng)險(xiǎn)防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風(fēng)險(xiǎn)管理》《上市公司信息披露風(fēng)險(xiǎn)管控》《上市企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范》
《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理》《企業(yè)合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規(guī)范治理與運(yùn)作》
《國(guó)有企業(yè)董事會(huì)建設(shè)》《國(guó)有企業(yè)董監(jiān)事履職》
《國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)管理》
《國(guó)企改革與混合所有制實(shí)施》

【研究方向】
金融風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)：銀行操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制、信貸風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、投融資風(fēng)險(xiǎn)
法律專業(yè)：公司治理及企業(yè)公司法、合同風(fēng)險(xiǎn)防范、投融資擔(dān)保、企業(yè)上市法律法規(guī)
著作：
《商法概論》，中國(guó)人民大學(xué)出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責(zé)任公司股東退出機(jī)制研究》，中國(guó)政法大學(xué)出版社
參編國(guó)家十一五規(guī)劃教材《經(jīng)濟(jì)法概論》中國(guó)人民大學(xué)出版社
參編《公司治理與轉(zhuǎn)型》中國(guó)商業(yè)出版社 

• 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項(xiàng)目與項(xiàng)目管理（1）項(xiàng)目的內(nèi)涵（2）項(xiàng)目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（1）風(fēng)險(xiǎn)（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理（4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容（5）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法（6）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義及作用4、案例1 中國(guó)鐵建沙..

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• 建設(shè)工程項(xiàng)目全過(guò)程合同風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過(guò)程（6）現(xiàn)代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項(xiàng)目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫(kù)存危機(jī)、煙草業(yè)遭遇國(guó)際化沖擊等，很顯然風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，而且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率越來(lái)越高、影響程度越來(lái)越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識(shí)別質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、分析質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)并在此基礎(chǔ)上有效管..

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• ISO9001-2015質(zhì)量管理體系要求

   

  【課程背景】：采用質(zhì)量管理體系是組織的一項(xiàng)戰(zhàn)略性決策，能夠幫助其提高整體績(jī)效，為推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)。組織根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施質(zhì)量管理體系將獲得如下益處：a）穩(wěn)定地提供滿足顧客要求以及適用的法律法規(guī)要求的產(chǎn)品和服務(wù)的能力；b）促成增強(qiáng)顧客滿意的機(jī)會(huì)；c）應(yīng)對(duì)與其運(yùn)行環(huán)境和目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇；d）證實(shí)符合規(guī)定的質(zhì)量管理體系要求的能..

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• 區(qū)塊鏈+：電商互聯(lián)網(wǎng)變革商業(yè)社會(huì)下的核動(dòng)力(2019)

   

  課程背景：▲ 徐小平和李笑來(lái)現(xiàn)象：徐小平發(fā)狂呼吁全員學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈，原來(lái)新東方老師李笑來(lái)成了比特幣首富，連薛蠻子都敬仰不已！▲ 金融業(yè)巨變：國(guó)外的就不用說(shuō)了，連興業(yè)銀行、微眾銀行、中國(guó)郵儲(chǔ)、招商銀行的區(qū)塊鏈項(xiàng)目紛紛面世▲ 區(qū)塊鏈就是比特幣？太多的誤解，平常人看到數(shù)字貨幣泡沫，但互聯(lián)網(wǎng)人all in區(qū)塊鏈！ ▲ 區(qū)塊鏈?zhǔn)强缧袠I(yè)的真正基礎(chǔ)設(shè)施：區(qū)..

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• 區(qū)塊鏈+：變革商業(yè)社會(huì)下的核動(dòng)力(2019)

   

  課程背景：▲ 徐小平和李笑來(lái)現(xiàn)象：徐小平發(fā)狂呼吁全員學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈，原來(lái)新東方老師李笑來(lái)成了比特幣首富，連薛蠻子都敬仰不已！▲ 金融業(yè)巨變：國(guó)外的就不用說(shuō)了，連興業(yè)銀行、微眾銀行、中國(guó)郵儲(chǔ)、招商銀行的區(qū)塊鏈項(xiàng)目紛紛面世▲ 區(qū)塊鏈就是比特幣？太多的誤解，平常人看到數(shù)字貨幣泡沫，但互聯(lián)網(wǎng)人all in區(qū)塊鏈！ ▲ 區(qū)塊鏈?zhǔn)强缧袠I(yè)的真正基礎(chǔ)設(shè)施：區(qū)..

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